一則成功堵截電信詐騙的案例分析

1、一則成功堵截電信詐騙的案例分歐陽引擎(2021.01.01)案例經(jīng)過11月01日下午，一位女客戶來到XX支行營業(yè)部，要求辦 理跨行匯款業(yè)務(wù)。因當(dāng)時(shí)跨行大額匯款系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理時(shí)間已 過，匯款要次日才能轉(zhuǎn)出，于杲經(jīng)辦柜員便向客戶說明情況， 請(qǐng)她明天再來辦理。隨后，該客戶轉(zhuǎn)身走出營業(yè)廳，在大門口 接了一個(gè)電話，又返回柜臺(tái)要求辦理開卡業(yè)務(wù)，而且要幵兩張卡，并 且在填審請(qǐng)表的同時(shí)還在持手機(jī)與人通話，填好申請(qǐng)表后，要 求柜員為其辦理兩張卡，各存活期5萬元,錢從月一XX行卡里轉(zhuǎn) 出。見此，經(jīng)辦柜員關(guān)切地問：“為什么要同時(shí)開兩張卡，現(xiàn)在 用的卡不好用嗎?多開兩張卡要出年費(fèi)，而且也不好保管,開一張 吧，原來的卡

2、還杲可用的?，F(xiàn)在已經(jīng)下班了,真的杲需要那么急辦 理嗎？ ”女客戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦，必須辦,卡里的 資金才安全，一張卡給丈夫用，牙一張卡自己用”。接著，經(jīng)辦 柜員問該客戶新開卡的年費(fèi)是在原來的卡里取還杲用現(xiàn)金支 付？女客戶說卡里沒錢了，用現(xiàn)金，但身上沒有現(xiàn)金,要到車上拿， 會(huì)說有錢交年費(fèi)一會(huì)又說沒有錢。經(jīng)辦柜員見該客戶講話有 點(diǎn)語無倫次，電話又不停地響,還不停地催促夬點(diǎn)辦理，便馬上警覺 起來，有意拖延辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間，說要核實(shí)一下客戶所填的電話 號(hào)碼,并設(shè)法使其暫停與人通話。經(jīng)辦柜員一邊請(qǐng)當(dāng)班業(yè)務(wù)主管“核實(shí)電話號(hào)碼的真實(shí)性”，一邊讓大堂經(jīng)理倒一杯水給客戶，讓 她緩和一下情緒。突然，該女

3、客戶說了一句，“里面有105萬元 給公安局凍結(jié)了”。經(jīng)辦人員意識(shí)到這很可能是一起電話詐 驪。為及時(shí)堵截這起詐騙，避免客戶資金損失，經(jīng)辦人員耐心向 客戶了解情況，原來該客戶于當(dāng)天開立帳戶，并辦理了網(wǎng)上銀行, 當(dāng)天跨行轉(zhuǎn)入115萬元，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出100萬元。因我行網(wǎng) 銀有當(dāng)天轉(zhuǎn)入的錢當(dāng)天轉(zhuǎn)出不能超100萬元的限制，該客戶又在 我行的ATM轉(zhuǎn)出了 5萬元，當(dāng)前帳戶余額為10萬元。得知此情 況后，為了不讓客戶的資金再受損失，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和內(nèi)控主管耐 心向客戶解釋這是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要再上當(dāng)受 驪。在銀行員工的反復(fù)提醒、勸說下，女客戶這才慢慢清醒過 來，意識(shí)到這是詐驪，隨即報(bào)了警。目前公安機(jī)

4、關(guān)正介入調(diào)查。二.案例分析在此事件中，該支行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急為客戶所急，認(rèn)真細(xì)致、高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，成功地堵起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了大額資金損失，也進(jìn)一步提升了我行的服務(wù)形象。三.案例啟示 近年來，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐驪犯罪的案件 呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較 大危害，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)當(dāng)前案件防范形勢(shì)應(yīng)有充分的認(rèn)識(shí)，要 結(jié)合當(dāng)前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動(dòng)，加強(qiáng)員工的案防教 育，進(jìn)一步提升員工的安全防范意識(shí)，發(fā)動(dòng)全員積極參與電信 詐驪防范工作，積極開展電信詐驪協(xié)防工作，保護(hù)客戶資金安 全，維護(hù)銀行聲譽(yù)，從以下方庖逬一步做好電信詐

5、驪協(xié)防工 作：是深刻認(rèn)識(shí)協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義，加強(qiáng)宣貫電信詐 驪協(xié)防兩個(gè)“訣”，有效開展電信詐騙協(xié)防工作；二是做好宣傳。積極向客戶逬行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常 識(shí)、電信詐驪犯罪的特點(diǎn)等。通過柜廂宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo) 語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各 類中獎(jiǎng)信息.不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等；提醒客戶保護(hù)好自 己的密碼和存款介質(zhì)。對(duì)于陌生電話、短信和詐驪分子謊稱家 人在外地突發(fā)疾病、遇到車禍等情形時(shí)，讓客戶一定要準(zhǔn)確核 實(shí)，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐驪事情的發(fā)生。三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨合，通過學(xué) 習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識(shí)。積極加強(qiáng)對(duì)一線臨柜.

6、大 堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐驪的安全防范教育培訓(xùn)工作。重 點(diǎn)學(xué)習(xí)防詐驪宣傳冊(cè)和員工防范電信詐騙操作訣； 同時(shí)要求大堂經(jīng)理、臨柜人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤 核實(shí)，及時(shí)提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損 失。四是對(duì)在開展電信詐驪協(xié)防中出現(xiàn)的情況、案例，及時(shí)上報(bào)， 以便上級(jí)行及時(shí)掌握犯罪分子使用的涉案賬號(hào)等相關(guān)信息，為 下一步賬號(hào)布控等做好準(zhǔn)備。五是注重細(xì)節(jié)。提高電信詐騙識(shí)別能力和防范技巧。在客戶辦 理業(yè)務(wù)時(shí)，做到一看，看客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容；二聽， 傾聽客戶的話；三了解，了解匯款人的用途。廂對(duì)匯款客戶， 密切關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)的情緒與意向，對(duì)于違反常規(guī)的人和 事多留心、多關(guān)注、多提醒。善意提酉星客戶對(duì)可疑電話，短信 等電信詐騙案件的警惕與防范，保護(hù)自