論合同欺詐及預(yù)防

1、論合同欺詐及預(yù)防     內(nèi)容提要：隨著改革開(kāi)放的進(jìn)一步深入，社會(huì)主經(jīng)濟(jì)條件下合同是社會(huì)商品交換的一種表現(xiàn)形式，是人們的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)密不可分，是經(jīng)濟(jì)生活中最活躍的因素。在我國(guó)新舊經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，各種新情況，新問(wèn)題不斷出現(xiàn)，與此相適應(yīng)合同關(guān)系也日趨多樣化、復(fù)雜化，由此產(chǎn)生的欺詐行為日益增多，一些不法分子無(wú)視國(guó)家法律，利用各種合同進(jìn)行詐騙，表現(xiàn)出極大的貪婪性、欺騙性和危害性，亦是現(xiàn)階段整頓市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序活動(dòng)中的重點(diǎn)打擊對(duì)象。同時(shí)，合同的欺詐行為即是一種違法行為，又是一種受社會(huì)道德譴責(zé)的行為。它踐踏了市場(chǎng)公平交易和誠(chéng)實(shí)信用的法則，使被欺詐方當(dāng)事人遭受經(jīng)濟(jì)損失，

2、有時(shí)是重大經(jīng)濟(jì)損失，侵害他人的合法權(quán)益，違反法律法規(guī)禁止性規(guī)定，破壞當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和社會(huì)正常經(jīng)濟(jì)秩序，敗壞了社會(huì)風(fēng)氣，擾亂社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)這些合同欺詐行為的產(chǎn)生，直接影響著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)育和企業(yè)機(jī)制的建立和完善。針對(duì)其日益泛濫必須對(duì)其及時(shí)遏制，否則勢(shì)必干擾和阻礙我國(guó)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行。因此，研究合同欺詐的處理，對(duì)于減少合同欺詐行為帶來(lái)的損失，保證商品交易安全有序，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮和穩(wěn)定，促進(jìn)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序的健康發(fā)展都有著十分重要的意義。關(guān)鍵詞：欺詐  原因預(yù)防 近年來(lái)，合同欺詐的違法活動(dòng)日益猖獗，合同欺詐案件日益增多。據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料記載：1993年在我國(guó)各級(jí)人民法院

3、審理的經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，合同糾紛案件占92%，企業(yè)間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%。各工商行政機(jī)關(guān)檢查了52萬(wàn)個(gè)企業(yè)簽訂的合同，發(fā)現(xiàn)不合格的合同多達(dá)20.7萬(wàn)份，總金額為97.2萬(wàn)元。1995年全國(guó)各級(jí)工商行管理機(jī)關(guān)檢查了150萬(wàn)家企業(yè)的合同簽訂情況，發(fā)現(xiàn)不合格合同34.9萬(wàn)份，涉及金額291億元，全國(guó)的合同履行率僅為65%。全國(guó)公安機(jī)關(guān)2000年立案的合同詐騙案件1萬(wàn)余起，涉案總值達(dá)64.6萬(wàn)元。據(jù)介紹，2001年各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)49萬(wàn)個(gè)企業(yè)的859萬(wàn)份合同的簽訂履行情況進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)不合格的合同有42.9萬(wàn)份，到期未履行的合同有28.5萬(wàn)份，違約合同1.08萬(wàn)份，解除合同9.

4、1萬(wàn)份。據(jù)了解，目前利用合同進(jìn)行詐騙的情況仍較突出，工商行政管理機(jī)關(guān)2002年共查處1.4萬(wàn)起，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者屢受欺詐，甚至破產(chǎn)倒閉。以上數(shù)字可以看出，合同陷阱無(wú)處不在。合同欺詐行為踐踏了市場(chǎng)公平交易與誠(chéng)實(shí)信用的原則，擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。對(duì)日益泛濫的合同欺詐行為，作為一個(gè)企業(yè)負(fù)責(zé)人若不引起重視，就有可能跌入合同陷阱。對(duì)此，筆者從以下幾個(gè)方面對(duì)合同欺詐及其預(yù)防作一下論述與探討。一、    合同欺詐概述隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和發(fā)展，我國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)迅速增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)交往也日益增多。合同已作為經(jīng)濟(jì)交往的一種重要手段，它在我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中有著不可替代

5、的地位和作用，但合同欺詐一直困擾與破壞我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行，已成為簽訂與履行合同急需解決的重要法律問(wèn)題。特別是近幾年來(lái)，利用合同進(jìn)行欺詐的違法行為越來(lái)越多，而且欺詐手法層出不窮，變化多端，涉及的地域也日益廣泛。針對(duì)日益泛濫的合同欺詐行為，若不及時(shí)加以遏制，必定阻擾我國(guó)改革開(kāi)放的正常運(yùn)行，以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立。由于合同欺詐行為比較復(fù)雜，它不僅讓合同無(wú)效和撤銷(xiāo)，而且還常與合同糾紛、合同詐騙犯罪等法律問(wèn)題相互摻雜在一起。造成人們對(duì)此行為認(rèn)識(shí)上的混亂，并司法審判工作帶來(lái)困難，這也是合同欺詐行為屢禁不止的重要原因之一。怎樣預(yù)防合同欺詐行為，已成為當(dāng)今社會(huì)各界特別是企業(yè)界關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題。一般來(lái)說(shuō)，

6、合同欺詐是訂立合同的一方或幾方，以欺詐對(duì)方為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法，使對(duì)方遭受損失，從而使自己獲取非法利潤(rùn)。這種作法嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)秩序，人為的增大了市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。根據(jù)其性質(zhì)不同，合同欺詐應(yīng)包括一般合同欺詐和合同詐騙罪。但由于我國(guó)法律對(duì)這兩種欺詐行為尚無(wú)明確界定，以致造成人們對(duì)合同欺詐行為認(rèn)識(shí)上的混亂，其實(shí)合同欺詐是一個(gè)廣義的、抽象的概念。具體到實(shí)踐中，可能是一般合同欺詐行為，也可能構(gòu)成詐騙罪，還可能表現(xiàn)為一般欺詐和詐騙罪的雙重性質(zhì)。為了便于論述及分析，我們將合同欺詐分為合同一般合同欺詐和合同詐騙罪兩類(lèi)，下面分別論述兩種合同欺詐的含義與特征。(一)一般合同欺詐的含義與特征一

7、般合同欺詐，是指一方當(dāng)事人對(duì)他方當(dāng)事人故意做虛假陳述，或者故意隱瞞事實(shí)真相，誘使他方當(dāng)事人陷于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而與其簽訂合同的欺詐行為。一般合同欺詐是合同欺詐中最常見(jiàn)的表現(xiàn)形式。一般的合同欺詐有如下特征:1.一般合同欺詐行為是欺詐方利用簽訂合同而實(shí)施的欺詐行為。無(wú)論欺詐方是實(shí)施積極的欺詐行為，如做虛假陳述，還是實(shí)施消極的欺詐行為，如隱瞞事實(shí)真相，則都是通過(guò)簽訂合同來(lái)實(shí)施其欺詐行為的。2.一般合同欺詐行為其欺詐行為在合同的行為階段就己開(kāi)始實(shí)施。欺詐方在向被欺詐方發(fā)出要約時(shí)，做虛假的陳述或隱瞞事實(shí)真相，進(jìn)而誘使被欺詐方與之簽訂合同。3.欺詐方誘使被欺詐方訂立合同的目的在于使欺詐性的合同發(fā)生法律上的約束力，

8、并通過(guò)合同的履行，實(shí)現(xiàn)欺詐方獲得一定的非法利益的目的。由此可見(jiàn)，一般合同欺詐不僅僅是以簽訂欺詐合同為目的，而是想通過(guò)這個(gè)表面合法的合同來(lái)達(dá)到獲取非法利益的目的。4.一般合同欺詐其欺詐手段是對(duì)所要訂立的合同中的主要條款或關(guān)鍵性?xún)?nèi)容作虛假陳述，或者隱瞞事實(shí)真相。通過(guò)這樣的手段，欺詐方從而使對(duì)方陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，進(jìn)而在意識(shí)表示不真實(shí)的情況下與他簽訂欺詐性的合同。其整個(gè)過(guò)程是：欺詐行為陷于錯(cuò)誤作出錯(cuò)誤意思表示簽訂合同?！爸荚谑瓜鄬?duì)人做出有利于自己的法律行為，然后通過(guò)雙方履行這個(gè)法律行為謀取一定的非法利益，其實(shí)質(zhì)是謀利。”5.一般合同欺詐的法律后果。根據(jù)我國(guó)民法通則第58條規(guī)定：“一方以欺詐、脅迫的手段或乘

9、人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的民事行為無(wú)效?！蔽覈?guó)合同法第58條規(guī)定：“合同無(wú)效或被撤銷(xiāo)后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還，不能返還或者沒(méi)有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受到的損失，雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。”由此可見(jiàn)，采取欺詐手段訂立的合同是無(wú)效合同。合同所涉及的財(cái)產(chǎn)依照法律規(guī)定作以下處理。第一，返還財(cái)產(chǎn)和折價(jià)補(bǔ)償。合同被確認(rèn)無(wú)效后，如果當(dāng)事人接受的財(cái)產(chǎn)是實(shí)物，應(yīng)返還實(shí)物；如果當(dāng)事人接受的財(cái)產(chǎn)是貨幣，則應(yīng)返還貨幣；如果當(dāng)事人接受的財(cái)產(chǎn)是勞務(wù)或利益，不能返還的，應(yīng)以當(dāng)時(shí)國(guó)家規(guī)定的價(jià)格或同類(lèi)勞務(wù)的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)折價(jià)返還。第二，賠償損失。合同被確認(rèn)無(wú)

10、效后，欺詐方應(yīng)賠償被欺詐方因欺詐行為的實(shí)施而遭受的損失。只要被欺詐方遭受了損失，并且這種損失是由于欺詐方的欺詐行為造成的，被欺詐方就可要求欺詐方賠償其損失，欺詐方負(fù)有賠償對(duì)方損失的義務(wù)。第三，收歸國(guó)庫(kù)。合同被確認(rèn)無(wú)效后，將當(dāng)事人合同項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)收歸國(guó)庫(kù)所有，這是對(duì)當(dāng)事人故意損害國(guó)家利益或社公共利益的行為所采取的一種懲罰手段。雙方都是故意的，返繳雙方己經(jīng)取得或者約定取得的財(cái)產(chǎn)，收歸國(guó)庫(kù)所有，只有一方是故意的，故意一方應(yīng)將從對(duì)方取得的財(cái)產(chǎn)返還給對(duì)方，非故意一方己經(jīng)從對(duì)方取得或約定取得的財(cái)產(chǎn)應(yīng)收歸國(guó)庫(kù)所有。（二）合同詐騙罪的含義與特征合同詐騙罪，是指以非法占有公私財(cái)物為目的，根本沒(méi)有履行合同的誠(chéng)意或沒(méi)

11、有履行合同的能力。采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手法，通過(guò)訂立合同，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的詐騙犯罪行為。合同詐騙罪是詐騙罪的一種較為突出的重要表現(xiàn)形式。合同詐騙罪不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而且也破壞了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的正常運(yùn)行。合同詐騙罪有以下特征：1合同詐騙罪在客觀(guān)方面的主要特征，就是行為人明知自己沒(méi)有履行合同的能力和擔(dān)保，仍采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺詐手法，例如為騙取需方的信任，利用需方購(gòu)買(mǎi)緊俏或便宜物資的心理，虛構(gòu)貨源。明知自己所交貨物有瑕疵，而不告知對(duì)方。故意制造假象使被欺詐方產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)，并使其違背自己的真實(shí)意思，“主動(dòng)”、“自愿”地與之簽訂合同，如受詐方向行為人交付財(cái)物。以達(dá)到騙取被詐方大量財(cái)

12、物的目的。2合同詐騙罪在主觀(guān)方面的主要特征，就是行為人具有非法占有他人公私財(cái)物的目的，有詐騙的直接故意，但行為人是通過(guò)他與受欺詐方簽訂并履行合同來(lái)非法占有他人公私財(cái)物。這種詐騙的直接故意可以在簽訂合同之前也可以在簽訂合同之后，由于種種原因而產(chǎn)生欺詐的故意，進(jìn)而采取虛構(gòu)或隱瞞真相的手法，欺騙對(duì)方，達(dá)到侵占對(duì)方財(cái)物的目的。3利用合同進(jìn)行詐騙在過(guò)程上，主要是詐騙人實(shí)施了以合同為詐騙手段的行為過(guò)程，此過(guò)程實(shí)際上包括前后相互聯(lián)系的兩個(gè)階段。前一階段，是詐騙人采取欺詐手段與其簽訂合同，并在合同中規(guī)定了附加條件。如要求被詐騙人必須先行支付一定數(shù)額的預(yù)付款、定金或質(zhì)保金等。后一階段，因被詐騙人因受騙已陷入錯(cuò)誤

13、的認(rèn)識(shí)，必須“自愿”按合同規(guī)定或雙方約定把預(yù)付款或定金交給詐騙人。詐騙人利用“合同”騙得財(cái)物后，“合同”對(duì)他已毫無(wú)用處，只是一紙空文罷了，詐騙人只是利用“合同”的合法形式以達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的，而他本人根本沒(méi)有履行合同的誠(chéng)意，也沒(méi)有履行合同的積極行為，有的甚至沒(méi)有履行合同的實(shí)際能力。4合同欺詐行為的法律后果。根據(jù)我刑法的規(guī)定，合同詐騙罪是觸犯刑法，應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的犯罪行為，行騙人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第224條規(guī)定，合同詐騙罪的法律后果如下：“有下列情形之一的，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒形或拘役，并處或單

14、處罰金；數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金，數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：1）以虛構(gòu)的單位或冒用他人名義簽訂合同的；2）以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；3）沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；4）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；5）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。”利用合同進(jìn)行詐騙，除上述幾個(gè)基本特征外，近年來(lái)，合同欺詐還表現(xiàn)出以下新特點(diǎn)：（1）     

15、     欺詐手法花樣翻新，五花八門(mén)。社會(huì)的進(jìn)步文化水平的提高，不法分子進(jìn)行欺詐的手法也在不斷更新?lián)Q代。由過(guò)去的一般純欺騙型向目前智能欺騙型轉(zhuǎn)化。以前許多欺詐行為都是欺詐方與被欺詐方親自接觸，現(xiàn)在欺詐手段也實(shí)現(xiàn)了科技化，如利用傳真機(jī)詐騙。有的欺詐方專(zhuān)門(mén)鉆法制不健全的漏洞，以合法名義得逞；有的靠搜集市場(chǎng)信息，掌握被欺詐方心理特征，圍繞緊俏商品欺詐得逞?？傊?，欺詐手法越來(lái)越多，越來(lái)越難以識(shí)別。（2）欺詐手段的智能化。欺詐方在實(shí)施欺詐行為時(shí)往往偽裝簽約手續(xù)齊備，常持有較為齊備的手續(xù)。欺詐方還在不斷開(kāi)發(fā)“智力”，研究欺詐對(duì)象的心理特征，經(jīng)營(yíng)狀況，并深入了解市場(chǎng)行

16、情，仔細(xì)研究合同的主要內(nèi)容，然后想方設(shè)法向物色好的詐騙對(duì)象發(fā)出要約，訂約時(shí)裝得很誠(chéng)懇，甚至主動(dòng)要求到工商行政管理部門(mén)進(jìn)行簽證或到公證部門(mén)進(jìn)行公證，使被欺詐方放松警惕，從而給欺詐方留下可乘之機(jī)。（3）欺詐金額也日益增大。欺詐手法的變化多端和欺詐手法的難以識(shí)別，使許多企業(yè)或個(gè)人在簽約時(shí)放松警惕，受騙財(cái)產(chǎn)數(shù)額也日益增大。許多企業(yè)的產(chǎn)品由于長(zhǎng)時(shí)間積壓，市場(chǎng)疲軟，急于推銷(xiāo)自己的產(chǎn)品而簽訂標(biāo)的額較大的合同，以至掉進(jìn)詐騙方的陷阱。（4）欺詐主體的團(tuán)體化。以往，我國(guó)實(shí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，利用合同進(jìn)行欺詐的一般是個(gè)人，而現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一些單位的主管人員或直接責(zé)任人員，明知本單位沒(méi)有履行能力或擔(dān)保能力，或者

17、根本不準(zhǔn)備履約，利用對(duì)方對(duì)單位信任的心理，采取欺詐的手段與其他單位或個(gè)人簽訂合同，騙取他人公私財(cái)物供本單位生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)之用或中飽私囊。二、   合同的欺詐方式目前，合同欺詐方式多種多樣，五花八門(mén)，既有傳統(tǒng)的，也有更為隱蔽與險(xiǎn)惡的欺詐方式。因此，了解并研究合同欺詐方式，有利于識(shí)破這種欺詐行為，防止上當(dāng)受騙。同時(shí)要加強(qiáng)立法，采取有效防治措施，對(duì)合同的欺詐進(jìn)行防范和治理，具有重大的經(jīng)濟(jì)意義和社會(huì)意義。1欺詐一方當(dāng)事人不具有簽訂合同的主體資格，通過(guò)采取偽造、假冒他人名義或虛構(gòu)假合同主體與對(duì)方簽訂合同，進(jìn)而騙取對(duì)方當(dāng)事人的信任，以牟取非法利益。2欺詐方用偽造的身份證明、介紹信及其他證件，謊稱(chēng)能買(mǎi)到緊俏的物資或能幫助對(duì)方推銷(xiāo)商品，或聲稱(chēng)自己有一批工業(yè)務(wù)須找人承攬等，要求被欺詐方提供“好處費(fèi)”、“活動(dòng)費(fèi)”或“提成費(fèi)”等，一旦騙取這些費(fèi)用，即逃之夭夭。