erp-nc-資金管理信息化項(xiàng)目建設(shè)典型經(jīng)驗(yàn)1.0分析

1、資金管理信息化項(xiàng)目建設(shè)典型經(jīng)驗(yàn)專業(yè)名稱：ERP項(xiàng)目建設(shè) 建設(shè)日期：XX年XX月 填報(bào)單位：XX公司摘要 當(dāng)前XX公司普遍存在業(yè)態(tài)復(fù)雜、抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱、管理水平不高、缺乏監(jiān)管手段、信息化基礎(chǔ)薄弱等問題。為此，XX公司實(shí)行“1+22”平臺運(yùn)作、省級“大資金池”集中管理變革，成立了集團(tuán)資金管理中心，構(gòu)建省級“大資金池”，對下屬536家分支機(jī)構(gòu)的資金進(jìn)行兩級集中管理，并適時(shí)提出建設(shè)“集團(tuán)資金集中管理系統(tǒng)”，目的是借助信息化手段固化業(yè)務(wù)管理模式，提升企業(yè)管理水平，降低企業(yè)融資成本，通過“抱團(tuán)取暖”幫助企業(yè)提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力。經(jīng)過近6個(gè)月的建設(shè)和3個(gè)月的試運(yùn)行，XX公司建成一體化資金集中管理平臺，有效支撐分子公

2、司資金集中管理業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了全業(yè)務(wù)、全流程管控。同時(shí)取得了良好的應(yīng)用效果，減少了分子公司融資成本，有效降低了資金冗余，提高了資金流轉(zhuǎn)速度，提升了工作效率，實(shí)現(xiàn)了資金流端到端的管理和監(jiān)控。該系統(tǒng)的成功應(yīng)用，對XX公司的資金集中管理具有非常高的借鑒意義。一、管理目標(biāo)描述XX公司通過建設(shè)一體化資金集中管理平臺，支撐分子公司資金集中管理業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)、全流程管控。涵蓋分子公司投資管理、融資管理、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管控四大業(yè)務(wù)主線18個(gè)功能模塊，覆蓋XX530余家分子公司。1.1專業(yè)管理的理念或策略XXXX公司在XX公司業(yè)務(wù)應(yīng)用平臺（ERP）一期建設(shè)的基礎(chǔ)上，積極探索分子公司資金管理領(lǐng)域信息化建設(shè)，

3、旨在圍繞資金管理目標(biāo)，基于“頂層設(shè)計(jì)、逐級管控”的原則，建立起“互利共贏”的XXXX公司分子公司資金管理模式，防控資金風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，創(chuàng)造資金效益。專業(yè)管理的范圍和目標(biāo)1.2.1 專業(yè)管理的范圍業(yè)務(wù)范圍：資金管理涵蓋支付結(jié)算、投資管理、融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，具體包括分子公司賬戶管理、資金歸集、資金調(diào)撥、資金結(jié)算、現(xiàn)金管理、收付結(jié)算、銀行存貸款管理、擔(dān)保管理、票據(jù)管理、銀企直聯(lián)、資金計(jì)劃、評級授信、授信控制等范圍。組織范圍：XX個(gè)單位。集成范圍：資金系統(tǒng)分別與工行、農(nóng)行、中行、興業(yè)銀行XX家集成，實(shí)現(xiàn)與銀行系統(tǒng)的互聯(lián)互通。目標(biāo)1）構(gòu)建一體化資金管理平臺，強(qiáng)化資金內(nèi)控管理構(gòu)建一體化化資

4、金管理平臺，統(tǒng)一調(diào)配資金資源，覆蓋各單位的“大資金池”，實(shí)現(xiàn)資金“四統(tǒng)一”管理，建立資金授信評級體系，確保資金安全。2）建立資金標(biāo)準(zhǔn)體系，實(shí)現(xiàn)資金全業(yè)務(wù)、全過程管理建立分子公司業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)、流程標(biāo)準(zhǔn)體系，實(shí)現(xiàn)分子公司資金業(yè)務(wù)從計(jì)劃到結(jié)算、核算的全過程、全流程管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。信息系統(tǒng)建設(shè)工作思路:分子公司信息化存在分子公司單位多，分布廣；產(chǎn)權(quán)關(guān)系復(fù)雜，管理松散；涉及行業(yè)種類多、業(yè)務(wù)復(fù)雜；分子公司信息化基礎(chǔ)薄弱；外圍接口多、復(fù)雜；資金支付安全性要求高等難點(diǎn)，為控制系統(tǒng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)，確保系統(tǒng)建設(shè)工作穩(wěn)步推進(jìn)、高質(zhì)有序開展，XX公司分子公司信息系統(tǒng)建設(shè)工作思路如下：1）制定制度建設(shè)、規(guī)范

5、標(biāo)準(zhǔn)與信息化建設(shè)并舉；2）創(chuàng)新分子公司信息化的建設(shè)模式；3）探索適應(yīng)分子公司信息化的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)與部署模式；4）探索符合資金安全要求的信息安全解決方案；5）探索資金系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)的集成接口方案。二、主要管理做法2.1 規(guī)范管理制度，健全業(yè)務(wù)流程，以信息化促進(jìn)管理提升XX公司分子公司資金業(yè)務(wù)處理方式不統(tǒng)一、不規(guī)范。主要表現(xiàn)在：一是銀行賬戶管理不規(guī)范，集團(tuán)公司和集團(tuán)本部同時(shí)使用銀行賬戶；二是資金池業(yè)務(wù)處理方式不統(tǒng)一，存在審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；三是崗位權(quán)責(zé)不明確，部分單位的會計(jì)和出納處理業(yè)務(wù)交叉重疊，業(yè)務(wù)界限劃分不明確；四是各單位資金流程管理不統(tǒng)一，關(guān)鍵環(huán)節(jié)把控不嚴(yán)，安全防范意思薄弱。如賬戶開戶、銷戶、支付審批流程

6、等差別很大，隨意性比較強(qiáng)，對于分子公司資金管理中心強(qiáng)化資金集中管理、加強(qiáng)資金安全造成較大影響。五是涉及資金結(jié)算的基礎(chǔ)檔案不規(guī)范，信息不全，如銀行賬戶開戶名稱不規(guī)范，存在重復(fù)的供應(yīng)商檔案，影響了支付結(jié)算的安全。XX公司高度重視制度建設(shè)，發(fā)布一級資金池”管理辦法即配套管理細(xì)則18份，形成貫穿資金全業(yè)務(wù)流程的管理規(guī)范。在資金管理系統(tǒng)建設(shè)過程中，以信息化為主要手段，促進(jìn)管理提升，有效支撐業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系落地，在系統(tǒng)中固化統(tǒng)一的流程體系和崗位權(quán)限，建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，確保業(yè)務(wù)規(guī)范和數(shù)據(jù)唯一，并與ERP及時(shí)同步，具體做法如下： 1)統(tǒng)一、規(guī)范和固化業(yè)務(wù)流程。將資金結(jié)算、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等按業(yè)務(wù)類型細(xì)分為賬戶管理

7、、資金存量管理、現(xiàn)金流量預(yù)算、融資管理、內(nèi)部貸款管理、核算管理、資金運(yùn)作管理等。建立和規(guī)范了XX個(gè)標(biāo)準(zhǔn)流程，并實(shí)現(xiàn)了XX業(yè)務(wù)流程的落地，從而提高資金業(yè)務(wù)處理的規(guī)范性。2)制定標(biāo)準(zhǔn)權(quán)限體系。建立標(biāo)準(zhǔn)崗位角色和業(yè)務(wù)流程審批角色，明確出納、會計(jì)、會計(jì)主管崗位的權(quán)限責(zé)任，建立了用戶權(quán)限組，減少了權(quán)限分配以及流程配置的工作量。3)制定基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)同步機(jī)制。建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)機(jī)制,發(fā)布會計(jì)科目、供應(yīng)商、銀行賬戶等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)XX份，以及基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)規(guī)范和流程。由數(shù)據(jù)維護(hù)小組及時(shí)收集、更新基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)同步和唯一性；同時(shí)通過制定CA使用管理辦法及相關(guān)管理制度來約束用戶操作行為，提高風(fēng)險(xiǎn)意識，

8、保證數(shù)據(jù)安全可靠。2.2搭建一體化資金管理信息平臺，實(shí)現(xiàn)資金的高度集中管理XXXX公司按照相關(guān)文件要求要求，結(jié)合分子公司資本紐帶關(guān)系特點(diǎn)，搭建“1+22”平臺公司，完全符合XX對分子公司管控體系的建設(shè)要求。同時(shí)為切實(shí)防范分子公司資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金調(diào)配能力，提高資金使用效率，強(qiáng)化資金運(yùn)作管理，獲取銀行增值服務(wù)，以分子公司健康穩(wěn)定發(fā)展為目標(biāo)，XX公司建設(shè)省級資金管理中心，構(gòu)建“省級資金池”，實(shí)行“三級賬戶，兩級歸集”的集中管控模式，實(shí)現(xiàn)分子公司資金的集中管理。1）XXXX公司搭建一體化資金管理信息平臺，支撐資金集中管理業(yè)務(wù)模式落地。主要表現(xiàn)在一是在資金系統(tǒng)中構(gòu)建了兩級資金管理組織架構(gòu)。即XX個(gè)一級

9、資金中心，XX個(gè)二級資金中心，XX余個(gè)分支機(jī)構(gòu)，二是在系統(tǒng)設(shè)置了一級與二級、二級與三級之間的資金代理關(guān)系，滿足分子公司資金逐級歸集和逐級回?fù)苤Ц兜囊?。根?jù)業(yè)務(wù)調(diào)研情況，其他省（市）公司的分子公司資金管理模式差異比較大，有分散管理，也有集中管理，但絕大數(shù)?。ㄊ校┕镜姆肿庸镜馁Y本紐帶關(guān)系與XX公司分子公司基本一致，可借鑒XX公司這種資金集中管理模式。2）分子公司資金管理涵蓋投資管理、融資管理、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控業(yè)務(wù)，滿足了銀行賬戶、銀企直聯(lián)、資金調(diào)度、評級授信、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵業(yè)務(wù)的全流程處理，實(shí)現(xiàn)分子公司的資金從計(jì)劃到結(jié)算、核算的集中管理。規(guī)范資金收支活動，借助實(shí)現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)的全過程監(jiān)控。2.

10、3應(yīng)用銀企直聯(lián)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)銀行與企業(yè)的互聯(lián)互通分子公司資金業(yè)務(wù)存在核算不及時(shí)、查詢效率低、賬戶監(jiān)控不方便等問題，XX公司決定與六家銀行開展銀企合作。，經(jīng)過前期準(zhǔn)備、系統(tǒng)測試、系統(tǒng)部署、生產(chǎn)環(huán)境聯(lián)調(diào)測試等環(huán)節(jié)，與工行、農(nóng)行、建行、中行、興業(yè)、中信銀行等六家全國性銀行開展銀企合作，實(shí)現(xiàn)了分子公司與銀行的互聯(lián)互通。具體包括實(shí)現(xiàn)余額查詢、對賬單下載、在線支付、代發(fā)工資等主要功能，一是實(shí)現(xiàn)銀行賬戶余額實(shí)時(shí)查詢，能實(shí)時(shí)查詢已開通銀企直聯(lián)的所有銀行賬戶余額；二是實(shí)現(xiàn)銀行對賬單實(shí)時(shí)下載，對于收付款或資金池業(yè)務(wù)，可以推式生成相關(guān)單據(jù)，提高會計(jì)核算的及時(shí)性和準(zhǔn)確性；三是實(shí)現(xiàn)銀行賬戶明細(xì)查詢、大額支付監(jiān)控、異常支付監(jiān)

11、控，提升銀行賬戶活動監(jiān)管水平，防范資金安全風(fēng)險(xiǎn)。四是支付通道入口唯一，采取銀行專線傳輸，數(shù)據(jù)安全加密，實(shí)現(xiàn)支付安全便捷。資金付款單據(jù)通過相應(yīng)審批后，通過銀企直聯(lián)把支付指令發(fā)送給銀行，完成對外支付。而不必再切換到企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行支付，便于信息追溯，提高了資金支付的便捷性和安全性。固化評級授信模型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信自動化、智能化XXXX公司為控制融資風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，分子公司資金管理中心引入銀行信用評價(jià)體系。由于之前采取手工方式進(jìn)行評級授信，而評級授信涉及范圍廣泛、計(jì)算邏輯復(fù)雜、容易出現(xiàn)差錯(cuò)。同時(shí)為確保二級平臺公司的自評業(yè)務(wù)符合統(tǒng)一規(guī)范，急需在信息系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)評級授信功能來支撐業(yè)務(wù)需要。XX公司固化評

12、級授信模型，定性和定量相結(jié)合，自動、批量完成分子公司的兩級評級授信工作，實(shí)時(shí)、控制授信，盤活存量資金，降低融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)。借助信息化手段，強(qiáng)化資金監(jiān)控和分析分子公司管理層需及時(shí)了解分子公司資金運(yùn)用情況及各項(xiàng)資金監(jiān)控指標(biāo)，便于統(tǒng)籌安排資金和監(jiān)控資金異常活動，但目前主要是采取賬表查詢和企業(yè)網(wǎng)銀等傳統(tǒng)的手工方式進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，不僅統(tǒng)計(jì)分析的工作量大，而且處理效率不高，無法快速、直觀的給管理層的決策分析提供依據(jù)。XX公司建立了資金監(jiān)控和分析指標(biāo)，設(shè)立資金大額分析、資金頭寸分析、授信等級分布、應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)分析、資金歸集率等指標(biāo)，通過圖形化報(bào)表實(shí)時(shí)、直觀展示分子公司各類資金監(jiān)控、運(yùn)營情況，防范資金異常支

13、付、挪用資金、資金透支、大額支付、超計(jì)劃使用資金、違規(guī)購買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品、違規(guī)拆借資金等安全風(fēng)險(xiǎn)。 提升業(yè)務(wù)處理效率，推進(jìn)資金業(yè)務(wù)融合分子公司資金管理中心承擔(dān)下級各單位資金的日常調(diào)度工作，需要處理大量的資金調(diào)度單據(jù)，每月的銀行發(fā)生明細(xì)多達(dá)幾萬條，工作量大，系統(tǒng)使用效率低，出錯(cuò)概率大。XX公司通過系統(tǒng)優(yōu)化調(diào)整，融合資金調(diào)度、開戶管理、加入資金池、空白票據(jù)等XX個(gè)業(yè)務(wù)功能，加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，業(yè)務(wù)自動關(guān)聯(lián)，減輕了基層用戶錄入的工作量，提高了業(yè)務(wù)處理的自動化程度。如資金池業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了批量處理，銀行對賬明細(xì)單據(jù)按照系統(tǒng)配置的規(guī)則，自動合并生成匯總單，每家銀行的單據(jù)處理量變成幾十條，減少了數(shù)據(jù)冗余，對報(bào)表分析與

14、單位對賬提供了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。構(gòu)建系統(tǒng)安全防護(hù)體系，確保系統(tǒng)應(yīng)用安全資金管理系統(tǒng)在XX的信息外網(wǎng)環(huán)境運(yùn)行，覆蓋XXXX公司分子公司所有分子公司，資金業(yè)務(wù)涉及諸多敏感信息，存在一定安全風(fēng)險(xiǎn)。為此，多次組織召開了信息安全討論會和評審會，并多次向XX總部匯報(bào)建設(shè)方案。最終制定的資金系統(tǒng)安全防護(hù)方案，從結(jié)構(gòu)安全、訪問控制、安全審計(jì)、邊界完整性、入侵防范、惡意代碼防范、身份認(rèn)證多個(gè)維度采取多種防護(hù)措施，充分保障系統(tǒng)應(yīng)用安全。具體表現(xiàn)在：一是只允許分子公司資金管理用戶通過信息外網(wǎng)訪問資金管理模塊，確保訪問安全。二是遵循內(nèi)外網(wǎng)隔離原則，整個(gè)系統(tǒng)部署在信息外網(wǎng)的私網(wǎng)內(nèi)，應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)服務(wù)器通過強(qiáng)隔離裝置實(shí)現(xiàn)隔離，

15、保證了數(shù)據(jù)安全。三是將CA證書作為資金系統(tǒng)唯一的身份驗(yàn)證和識別標(biāo)識，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)加密傳輸，避免數(shù)據(jù)被篡改。四是資金系統(tǒng)與工行、中行、農(nóng)行、建行、中信、興業(yè)等六家銀行的系統(tǒng)采用電信的專線進(jìn)行加密直連，確保支付快捷、安全。五是采取防火墻、SSL網(wǎng)關(guān)、網(wǎng)頁防篡改服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫審計(jì)等綜合技術(shù)手段，保障系統(tǒng)應(yīng)用安全。以建代培，關(guān)鍵用戶全程參與為保證資金管理建設(shè)穩(wěn)步、高效推進(jìn)，從各平臺公司選拔出一大批業(yè)務(wù)骨干作為關(guān)鍵用戶，全程參與系統(tǒng)建設(shè)整個(gè)過程,提升了數(shù)據(jù)清理的速度和用戶培訓(xùn)質(zhì)量，保障系統(tǒng)應(yīng)用的質(zhì)量。具體表現(xiàn)在：一是在業(yè)務(wù)調(diào)研階段,積極提報(bào)業(yè)務(wù)需求。關(guān)鍵用戶提出合理可行的需求建議，使資金管理系統(tǒng)更適應(yīng)公司分

16、子公司實(shí)際業(yè)務(wù)需要。二是在數(shù)據(jù)清理階段，努力協(xié)助數(shù)據(jù)清理。關(guān)鍵用戶負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)助本單位最終用戶填報(bào)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)并核對檢查，大大縮短了系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備時(shí)間，保證了項(xiàng)目建設(shè)的順利推進(jìn)。三是在系統(tǒng)測試階段，提出系統(tǒng)優(yōu)化建議。關(guān)鍵用戶配合項(xiàng)目組開展系統(tǒng)測試工作，提出許多優(yōu)化和改進(jìn)建議，提升了系統(tǒng)的易用性和可操作性。四是在用戶培訓(xùn)階段，積極協(xié)助用戶培訓(xùn)。關(guān)鍵用戶作為內(nèi)部訓(xùn)師，根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)實(shí)際，結(jié)合系統(tǒng)功能，組織本單位最終用戶進(jìn)行二次培訓(xùn)，提升培訓(xùn)效果。五是在上線試運(yùn)行階段，反饋問題及建議。關(guān)鍵用戶積極主動收集并反饋?zhàn)罱K用戶提報(bào)的問題和建議，充分發(fā)揮了溝通橋梁的作用。三、評估與改進(jìn)3.1專業(yè)管理的評估方法為確

17、保建設(shè)質(zhì)量，從功能范圍、實(shí)施范圍、標(biāo)準(zhǔn)范圍、工作提升、用戶體驗(yàn)及管理效益共6個(gè)指標(biāo)對系統(tǒng)建設(shè)過程及成果進(jìn)行評估和管理。功能范圍：涵蓋資金管理四大主線，包括賬戶管理等XX個(gè)功能模塊，XX個(gè)業(yè)務(wù)流程。實(shí)施范圍：歷時(shí)6個(gè)月，完成XX個(gè)平臺公司，XX余家分子公司的系統(tǒng)實(shí)施工作，共計(jì)培訓(xùn)用戶XX人次。標(biāo)準(zhǔn)范圍：制定了主數(shù)據(jù)管理辦法、客戶供應(yīng)商進(jìn)入準(zhǔn)則等配套管理制度、標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了分子公司業(yè)務(wù)開展。工作提升：系統(tǒng)自動化處理資金業(yè)務(wù)提升了工作效率，銀企直聯(lián)實(shí)現(xiàn)了資金快速、安全支付，賬戶管理支持年檢工作開展等。用戶體驗(yàn)：優(yōu)化了到賬通知、空白票據(jù)管理、銀企直聯(lián)、資金調(diào)度功能等功能的改進(jìn)，通過聚焦用戶體驗(yàn)，提升了用

18、戶滿意度。管理效益：進(jìn)一步清理冗余的池外賬戶，提升資金集中管理水平，運(yùn)行半年以來，資金業(yè)務(wù)往來達(dá)XX億，資金歸集率達(dá)xx，提升了整體管理效益。xx公司向分子公司XX家單位發(fā)放系統(tǒng)評價(jià)表，根據(jù)反饋結(jié)果匯總得出用戶對系統(tǒng)建設(shè)情況，見表1所示。表1 系統(tǒng)綜合評價(jià)表指標(biāo)名稱很好較好一般不好功能范圍80%14%6%0%實(shí)施范圍75%17%8%0%標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范63%20%11%6%工作提升82%11%7%0%用戶體驗(yàn)70%9%16%5%管理效益68%20%5%7%通過系統(tǒng)建設(shè)成果的評估指標(biāo)進(jìn)行評估時(shí)很難給出確切的表達(dá)、因而采用模糊評價(jià)方法，通過建立模糊綜合評價(jià)模型進(jìn)行計(jì)算評估，基本步驟如下：1）評價(jià)指標(biāo)集U=

19、功能范圍、實(shí)施范圍、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、工作提升、用戶體驗(yàn)、管理效益 評語集合V=很好、較好、一般、不好2）確定權(quán)向量：按照用戶對6項(xiàng)指標(biāo)的重視程度：A=0.15，0.1，0.2，0.2，0.15，0.2圖2 模糊評價(jià)模型圖3）以調(diào)研統(tǒng)計(jì)情況建立模糊評判矩陣R4）B=AR=（0.15，0.1，0.2，0.2，0.15，0.2）=(0.73，0.15，0.09，0.03)圖3 系統(tǒng)評估評判矩陣圖綜合得出評估結(jié)論，當(dāng)前系統(tǒng)用戶評價(jià)很好的比例為73%，較好的比例為15%，一般的比例為9%，不好的比例為3%，以95分、85分、75分、65分分別定義很好到不好的評價(jià)指標(biāo)，模糊計(jì)算系統(tǒng)評價(jià)得分為91.1分。專業(yè)管理

20、存在的問題1）分子公司資金管理系統(tǒng)的安全和部署方案需要進(jìn)一步論證。XX分子公司資金系統(tǒng)是采用在xx公司外網(wǎng)上通過防火墻構(gòu)建相對獨(dú)立的內(nèi)網(wǎng)局域網(wǎng)環(huán)境。分子公司單位通過xx公司外網(wǎng)認(rèn)證通道接入本局域網(wǎng)使用資金系統(tǒng)。這種安全設(shè)計(jì)方案在XX已經(jīng)實(shí)際投入應(yīng)用，但由于分子公司的產(chǎn)權(quán)特點(diǎn)，該方案在其他省市單位是否適用，還需要進(jìn)一步論證。今后的改進(jìn)方向或?qū)Σ遆X公司將項(xiàng)目建設(shè)的安全方案、技術(shù)方案、設(shè)計(jì)理念等試點(diǎn)成果提交給總部，由總部組織開展XX公司試點(diǎn)安全部署方案研討，開展XX范圍分子公司調(diào)研，匯總編制差異分析報(bào)告，組織專家進(jìn)行推廣安全方案論證，形成統(tǒng)一的安全部署方案開展推廣工作。四、推廣應(yīng)用可行性分析業(yè)務(wù)方

21、案可行性分析1)資金集中管控模式XXXX公司為加強(qiáng)分子公司資金集中管理，建設(shè)了分子公司資金管理中心，構(gòu)建了“省級資金池”，實(shí)行“三級賬戶，兩級歸集”的集中管控模式，滿足了復(fù)雜產(chǎn)權(quán)關(guān)系的資金集中管理要求。即既實(shí)現(xiàn)了有資本紐帶關(guān)系的分子公司資金集中管理，也滿足了無資本紐帶關(guān)系的分子公司的資金集中管理。大多數(shù)?。ㄊ校┕镜姆肿庸镜馁Y本紐帶關(guān)系與XX公司分子公司基本一致，因此XX公司的資金集中管控模式可為大多數(shù)?。ㄊ校┕窘梃b。2)分子公司全業(yè)務(wù)、全過程資金管理普適性目前資金系統(tǒng)包括賬戶管理、現(xiàn)金管理、資金調(diào)度、銀企直聯(lián)、資金計(jì)劃等XX個(gè)功能模塊，業(yè)務(wù)涵蓋面廣，基本滿足內(nèi)外部賬戶管理、資金上收下?lián)堋?/p>

22、資金調(diào)撥、收付結(jié)算、銀行存貸款管理、委托借款、票據(jù)管理、銀企直連、資金計(jì)劃、評級授信等業(yè)務(wù)，滿足分子公司資金管理的要求。3)業(yè)務(wù)規(guī)范及制度可復(fù)用為提升XX公司分子公司資金管理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理水平，XX公司制定了集體資金管理辦法及相關(guān)配套細(xì)則，如分子公司銀行賬戶管理細(xì)則（試行）等xx項(xiàng)管理細(xì)則，同時(shí)為支撐業(yè)務(wù)有效落地，針對每項(xiàng)關(guān)鍵資金業(yè)務(wù)又制定具體的業(yè)務(wù)操作指南。如資金池業(yè)務(wù)核算及操作指南、內(nèi)部定期存款操作指南、月末對賬操作指南等6個(gè)操作指南。4.2 技術(shù)方案可行性分析1）資金與銀行連接模式可行性建設(shè)過程嚴(yán)格遵循XX公司信息系統(tǒng)上下線管理辦法的要求，XX公司組織安全網(wǎng)絡(luò)管理專家多次研討、多方評

23、審分子公司資金管理系統(tǒng)技術(shù)方案，建立起符合XX公司及本單位信息安全管理要求的資金前置應(yīng)用解決方案，解決了銀企直聯(lián)協(xié)議簽約主體、資金安全責(zé)任主體不明確、CA證書安全責(zé)任主體、銀企直聯(lián)授權(quán)證書管理主體不明確等問題，采用信息外網(wǎng)、專線、SSL網(wǎng)關(guān)、CA認(rèn)證網(wǎng)頁防篡改及數(shù)據(jù)庫審計(jì)等多種安全防護(hù)手段確保系統(tǒng)應(yīng)用安全。優(yōu)化完善銀企直聯(lián)方案，建立普遍使用的銀行與企業(yè)互聯(lián)互通通道，滿足資金管理時(shí)效性要求。引入銀行信用評價(jià)體系，建立分子公司評級授信模型，進(jìn)行內(nèi)外部融資控制，降低融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)也為ERP一級部署模式創(chuàng)新進(jìn)行了合理、有效實(shí)踐。2）業(yè)務(wù)融合可行性資金管理模塊采用的XXERP版本。項(xiàng)目組在搭建

24、了模擬融合系統(tǒng)，包括財(cái)務(wù)模塊、物資模塊、資金模塊，并進(jìn)行了業(yè)務(wù)串聯(lián)測試，完成了模擬融合。從業(yè)務(wù)架構(gòu)上來分析，資金系統(tǒng)與前端業(yè)務(wù)模塊功能設(shè)計(jì)上可進(jìn)行無縫銜接。建設(shè)實(shí)施推廣可行性分子公司普遍存在業(yè)態(tài)復(fù)雜，企業(yè)戶數(shù)多，分布廣，信息化水平低，管理水平參差不齊等問題，為順利完成資金管理系統(tǒng)的實(shí)施，XXXX公司制定分區(qū)分級系統(tǒng)實(shí)施策略，制定切實(shí)可行的實(shí)施方案，建立專人專崗專責(zé)的系統(tǒng)實(shí)施支持體系。項(xiàng)目的成功實(shí)施為資金管理應(yīng)用推廣積累了大量經(jīng)驗(yàn)，建設(shè)過程模板、管理制度、進(jìn)度安排、設(shè)計(jì)方案、實(shí)施方案、培訓(xùn)材料等均能適用于兄弟單位。在整個(gè)建設(shè)過程中，建立了協(xié)同、高效的工作機(jī)制，具體表現(xiàn)在：一是建立與關(guān)鍵用戶、最終

25、用戶的日常工作機(jī)制，保障前期準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、系統(tǒng)切換等順利進(jìn)行；二是建立與業(yè)務(wù)專家、技術(shù)專家的評審工作機(jī)制，保證系統(tǒng)建設(shè)始終按照既定方案推進(jìn)；三是建立與銀行、廠商的協(xié)同工作機(jī)制，保證銀企直聯(lián)、安全CA建設(shè)、專線搭建順利完成；四是建立與XX總部的定期溝通機(jī)制，保證試點(diǎn)工作始終圍繞XX總體目標(biāo)進(jìn)行。五、補(bǔ)充說明通過分子公司資金管理試點(diǎn)模塊建設(shè)，有效提升了省級資金管理中心、二級結(jié)算中心及三級成員單位資金業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理、集約化管理水平，改變了以往分子公司各單位管理松散，無有效監(jiān)控等問題，減輕了基層人員的工作負(fù)擔(dān)，提升了整體資金管理效率，為XX推廣資金管理模塊探索出切實(shí)可行的信息化解決方案。

26、具體體現(xiàn)在：1)一鍵式數(shù)據(jù)錄入，減輕基層人員負(fù)擔(dān)通過系統(tǒng)建設(shè)，規(guī)范了分子公司資金管理業(yè)務(wù)，采用一鍵式數(shù)據(jù)錄入，減輕了基層單位用戶的工作量，提高了其工作效率，通過系統(tǒng)自動生成單據(jù)、報(bào)表圖表實(shí)時(shí)查詢統(tǒng)計(jì)、資金支付全賬戶一鍵式查詢、銀行賬戶年檢，使得業(yè)務(wù)操作效率提升XX倍，資金支付查詢效率提升XX倍，賬戶年檢時(shí)間縮短XX天，資金歸集水平提升到XX，把基層資金管理人員從重復(fù)、繁重的業(yè)務(wù)單據(jù)錄入、核對的工作中解放出來，使其有更多的精力投入到統(tǒng)計(jì)、監(jiān)控分析的工作中去，促進(jìn)管理上的提升，為分子公司創(chuàng)造更多的價(jià)值。2)企業(yè)與銀行互聯(lián)互通，提升資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率完成工行、農(nóng)行、中行、建行、中信、興業(yè)銀行的銀企合作，實(shí)

27、現(xiàn)銀企直連互聯(lián)互通，建立安全、便捷的支付通道，加快資金流轉(zhuǎn)效率。目前已投入使用銀行對賬單下載、余額查詢、在線支付等功能，大大提高了資金收支結(jié)算工作效率，提升了財(cái)務(wù)核算的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。資金支付時(shí)長由原來的XX分鐘縮短到XX分鐘，效率提升XX倍；余額查詢由原來的XX分鐘，縮短到XX分鐘，效率提升XX倍；銀行對賬時(shí)間由原來的XX天縮短到XX小時(shí)，效率提升XX倍。3)全方位信息監(jiān)控，降低資金安全風(fēng)險(xiǎn)為保證資金安全,防范資金安全風(fēng)險(xiǎn)，XX公司采取多種手段，構(gòu)建事前預(yù)警、事中控制、事后分析的資金監(jiān)控模型。在事前、事中、事后三個(gè)階段實(shí)時(shí)監(jiān)控分子公司資金管理活動，提高了預(yù)警分析能力。事前預(yù)警：余額不足實(shí)時(shí)預(yù)警，當(dāng)賬戶余額小于某一金額時(shí)，系統(tǒng)預(yù)警提示余額不足；資金頭寸預(yù)警：當(dāng)預(yù)付款大于銀行賬戶余額時(shí)，系統(tǒng)提示資金頭寸不足，需要從其他銀行提前調(diào)撥資金；大額支付預(yù)警：當(dāng)支付金額大于50萬時(shí)，系統(tǒng)發(fā)送大額支付預(yù)警信息；銀行貸款合同到期預(yù)警，提示本月內(nèi)即將到期的銀行貸款合同金額和筆數(shù)，提前做好還貸準(zhǔn)備，避免違約風(fēng)險(xiǎn)。留底月測試算：根據(jù)資金計(jì)劃收支情況以及同期歷史情況，測算出銀行賬戶需要保留的金額，合理的安排投融資活動。事中監(jiān)控：通過資金計(jì)劃控制當(dāng)月資金的收支活動，統(tǒng)籌安排資金