2022年銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

1、第6頁共6頁2022年銀行支行自律監(jiān)管檢查方案為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監(jiān)控力度，根據中國農業(yè)銀行信貸基本管理制度、中國農業(yè)銀行_加強貸后管理若干規(guī)定(試行)、中國農業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務進行全面檢查。一、檢查對象及范圍檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務的個分理處和客戶業(yè)務部進行普查。檢查范圍。重點對年月日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個人生產經營貸款進行逐戶檢查。二、檢查形式及時間本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領導下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務部及各分理處配合完成此項工作。

2、此次檢查本著自查與檢查相結合的原則。本次檢查歷時天，_年_月_日開始至_年_月_日結束。月日檢查組整理匯總形成書面材料。三、檢查內容及重點(一)、自查內容信貸管理部自查本級行信貸經營管理授權、轉授權管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務_情況。(二)、檢查內容信貸業(yè)務辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務，有無違規(guī)、逆程序、越權辦理信貸業(yè)務的行為。貸款風險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風險進行分類和認定，真實反映信貸資產質量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關責任人。貸后管理制度_執(zhí)行情況。是否按中

3、國農業(yè)銀行_省分行_加強貸后管理的實施細則(試行)進行貸后管理。信貸管理系統(tǒng)使用情況。數據錄入時候及時、準確、完整、真實。是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預警信號，是否按規(guī)定填制風險預警信號處理表，處理措施是否得當。是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經理是否在貸款到期前天填制到期貸款通知書并通知客戶；對逾期貸款客戶經理是否及時填制債務逾期催收通知書?？蛻艚浝硎欠癜匆?guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵(質)押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。是否落實了上級行審批的限制性條款。合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。四、

4、檢查要求檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準確認定。2022年銀行支行自律監(jiān)管檢查方案（二）為進一步加強我行的服務工作，不斷提高服務效率，提升服務層次，塑造_銀行的服務形象，打造_銀行的服務品牌，用優(yōu)質高效的服務推行我行各項經營工作。根據分行今年服務工作的指導精神，按照分行的安排，支行決定開展文明優(yōu)質服務競賽活動?；顒訉嵤┓桨溉缦拢阂弧⒏傎惸繕送ㄟ^此次活動，推進優(yōu)質服務工作，以倡導行業(yè)文明規(guī)范服務為核心，以規(guī)范優(yōu)質服務標準為向導，以建立和完善科學服務管理工作機制為重點，增強全員服務

5、意識，不斷提高服務水平，打造特色服務文化，樹立和宣傳服務先進典型，建設一流的服務團隊，培育一流的服務文化，打造一流的服務品牌，展示一流的行業(yè)形象，提升_銀行的服務品牌，構建“文明優(yōu)質服務年”，促進支行業(yè)務發(fā)展。二、_領導為保證優(yōu)質服務工作有序進行，支行成立文明優(yōu)質服務競賽活動領導小組，組成人員如下：組長：_副組長：_成員：_主任：_副主任：_成員：_具體工作由辦公室_實施，各部門給予配合。三、活動安排活動分動員、實施、總結評比三個階段進行。(一)動員階段(_月_日一_月_日)。1、_開展學習動員活動。一是召開中層干部會，學習貫徹_年文明優(yōu)質服務競賽活動會議精神，并傳達給每位員工，形成落實材料。

6、二是成立支行文明優(yōu)質服務競賽活動領導小組。建立“_”責任制，明確責任。三是結合工作實際，制定_文明優(yōu)質服務競賽活動實施方案。四是召開全行員工動員大會，下發(fā)今年服務工作活動方案，明確活動目的，布置工作計劃。(二)實施階段(_月_日一_月_日)根據分行的競賽方案，支行將從一下四個方面開展此次文明優(yōu)質服務競賽工作。1、制定措施，完善服務_開展查擺服務當中問題。每個網點都要_員工對本單位服務當中的問題進行查擺、梳理，制定整改措施，每個網點都要_員工寫出題為“如何參加優(yōu)質文明服務競賽的感想和體會”，自我約束自己，積極投身到競賽活動中。積極報道活動中涌現(xiàn)的好人好事，總結經驗，加強交流，促進工作，提高優(yōu)質服

7、務整體工作水平。2、_開展學習和技能培訓、比賽。(1)以_服務規(guī)范化標準及細則和_營業(yè)網點標準化管理手冊為標準，定期_理念培訓和禮儀培訓，從服務語言、服務態(tài)度、職業(yè)形象、服務紀律、服務技能、服務場所、服務設施等幾個方面規(guī)范臨柜人員的服務方法，促進各營業(yè)網點在服務上、管理上達到流程化、標準化，全面提升_銀行優(yōu)質文明服務水平。(2)從網點標準化建設、接待客戶水平、業(yè)務辦理質量等方面開展練兵，著重培養(yǎng)大堂經理服務能力、柜員操作技能，選拔出優(yōu)秀網點，參加在分行舉辦現(xiàn)場服務演示競賽。(3)為全面提升臨柜人員的綜合理論能力和業(yè)務技能，支行將統(tǒng)一_業(yè)務培訓，專項技能培訓，業(yè)務能手培訓，每季度還將開展一次專題

8、講座、知識問答、技能競賽，成績突出的員工將代表支行參加分行舉辦業(yè)務競賽.3、開展服務監(jiān)督檢查活動。對外公布監(jiān)督電話，設立意見箱，及時妥善地處理客戶投訴。針對投訴情況，支行將召開處理應急投訴事件經驗交流會，對處理投訴率等_得當、客戶滿意率高的進行現(xiàn)場講演，以提高全行人員的處理投訴和應對_的能力。4、定期召開網點主任和大堂經理服務經驗交流會。交流服務管理經驗；總結服務中好的想法和做法；查找服務存在的問題和不足，對共性問題，研究解決辦法。支行將聘請專業(yè)人員進行講解，提升服務水準。(三)總結評比階段(_年_月末、i_月末)。此次競賽活動分兩次評比，分別是半年小評、全年總評，上半年考評結果計入全年總分，年末總評進行獎勵。支行將根據_服務規(guī)范化標準及細則和_業(yè)網點標準化管理手冊的標準對各網點活動開展期間的服務工作進行全面檢查、評比，并量化打分，進而產生先進_和個人。四、獎懲措施1、獎項設置。半年獎項設置。網點人均業(yè)務量獎_個；文明優(yōu)質服務_獎_個(網點)。全年獎項設置。文明優(yōu)質服務先進_(網點)_個，服務標兵_人，業(yè)務操作能手_人。委屈獎_人。2、獎勵方式。凡獲獎單位、_及個人，支行給