大額現(xiàn)金支付管理制度

1、 PAGE PAGE 3大額現(xiàn)金支付管理辦法支出，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律 ,根據(jù)建通函【200241 2002188 實(shí)際情況，特制定本辦法。10 萬(wàn)元（含以上現(xiàn)金的行為規(guī)定為大額現(xiàn)金支付行為,兌（通過(guò)應(yīng)解匯款支取現(xiàn)金、現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票結(jié)算方式。二、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行三級(jí)審批制度，即 1 萬(wàn)元1 萬(wàn)元（含)萬(wàn)元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會(huì)計(jì)主管共同審批；10 萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會(huì)計(jì)主管、主管 行長(zhǎng)三人共同審批。另外，簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票金 30（不含)（含,批準(zhǔn)。10 日內(nèi)將加蓋業(yè)務(wù)用公章和經(jīng)會(huì)計(jì)主管、主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)的備案表向人民銀行貨幣

2、金銀科進(jìn)行報(bào)備； 須經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)方能簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票,必須及時(shí)報(bào)人民銀行備案；居民個(gè)人一次或一日累計(jì)支取 50 萬(wàn)元(含）以上的大額現(xiàn)金,必須由當(dāng)班所(柜）負(fù)責(zé)人單獨(dú)登記， 并于次日將加蓋業(yè)務(wù)用公章的備案表通過(guò)同城交換員及時(shí)備案到人民銀行；100 萬(wàn)元（含）以上的異常現(xiàn)金支取活動(dòng)要進(jìn)行登記備案，并對(duì)符合可疑支付交易條件的交易，經(jīng)辦員要在密切關(guān)注的基礎(chǔ)上 ,及時(shí)向本部門(mén)的反洗錢(qián)具體管理人員報(bào)告，立即啟動(dòng)反洗錢(qián)監(jiān)控程序，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。支付給個(gè)人的小額勞務(wù)報(bào)酬等，除附有完稅證明，允許將款 項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，否則堅(jiān)決不予辦理。不得繳存和支取現(xiàn)金;持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項(xiàng)及屬于個(gè)人的其他合法收入轉(zhuǎn)賬存入,嚴(yán)禁將單位的款項(xiàng)存入個(gè)人卡賬戶(hù).“現(xiàn)金儲(chǔ)蓄和銀行卡賬戶(hù).;社會(huì)保障資金等特殊性質(zhì)的專(zhuān)用賬戶(hù)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)允許辦戶(hù)中提取現(xiàn)金。逃避監(jiān)督套取現(xiàn)金的違規(guī)行為