分行合規(guī)內(nèi)控案防知識(shí)考試

分行合規(guī)內(nèi)控案防知識(shí)考試1.1、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：()A．了解你的客戶(正確答案)B．了解你的業(yè)務(wù)C．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)D．了解你的客戶業(yè)務(wù)2.給予誡勉談話處理的，應(yīng)扣發(fā)（）A．500元至1個(gè)月績(jī)效收入(1個(gè)月績(jī)效收入不到500元的按500元執(zhí)行)(正確答案)B．1,500元至2個(gè)月績(jī)效收入(2個(gè)月績(jī)效收入不到1,500元的按1,500元執(zhí)行)C．10,000元至3個(gè)月績(jī)效收入(3個(gè)月績(jī)效收入不到10,000元的按10,000元執(zhí)行)D．15,000元至4個(gè)月績(jī)效收入(4個(gè)月績(jī)效收入不到15,000元的按15,000元執(zhí)行)3.反洗錢(qián)保密事項(xiàng)絕密級(jí)事項(xiàng)保密期限為（）年。A.30(正確答案)B.20C.10D.54.反洗錢(qián)保密事項(xiàng)機(jī)密級(jí)事項(xiàng)保密期限為（）年。A.30B.20(正確答案)C.10D.55.對(duì)符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后（）小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。A．12B．24(正確答案)C．36D．486.事發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)將案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。A．1B．2C．3D．5(正確答案)7.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）個(gè)月內(nèi)報(bào)送機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)()個(gè)月。A．3,1B．3,3C．4,3(正確答案)D．5,38.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率。A．月B．季(正確答案)C．半年D．一年9.根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理辦法(B／3)》和《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標(biāo)準(zhǔn)(B／3)》(浦銀發(fā)〔2019〕207號(hào))，（）是指雖未直接實(shí)施違規(guī)行為，但對(duì)違規(guī)行為后果的發(fā)生負(fù)有管理不嚴(yán)或失察責(zé)任。A．直接責(zé)任B．管理責(zé)任(正確答案)C．領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D.間接責(zé)任10.原則上，直接責(zé)任、管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的處罰檔次（）A．依次減輕(正確答案)B．依次加重C．合并處罰侵占11.員工應(yīng)堅(jiān)持（）制度，維護(hù)統(tǒng)一法人權(quán)威，嚴(yán)格按照授權(quán)范圍開(kāi)展工作，不越權(quán)，不擅權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行管理制度和業(yè)務(wù)流程。A．經(jīng)辦與授權(quán)相分離B．經(jīng)辦與復(fù)核相分離C．誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)D．統(tǒng)一法人(正確答案)12.私設(shè)“小金庫(kù)”的，處（）A．警告至記過(guò)處分，或降職處理(正確答案)B．誡勉談話C．免職D.開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同13.申訴時(shí)限。被處理對(duì)象對(duì)處理決定有異議的，可自收到《問(wèn)責(zé)處理決定》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向問(wèn)責(zé)辦公室提出書(shū)面申訴。問(wèn)責(zé)辦公室收到申訴之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)申訴結(jié)果。A．5、10B．5、30C.10、30D.15、30(正確答案)14.嚴(yán)禁隱匿、偽造、（）記賬憑證、交易記錄、會(huì)計(jì)報(bào)表、合同、檔案等。A．變?cè)霣．隱藏C．盜用D.篡改或故意損毀(正確答案)15.中共黨員員工受到違規(guī)處理，涉及黨紀(jì)處分的，移交（），按照有關(guān)規(guī)定追究黨紀(jì)責(zé)任。A．辦公室B．人力資源部C．案件防控辦公室D．紀(jì)檢部門(mén)(正確答案)16.嚴(yán)禁使用本人賬戶或操控他人賬戶與（）發(fā)生非正常資金往來(lái)A．他行客戶B．本行客戶(正確答案)C．境外客戶D．營(yíng)銷客戶17.嚴(yán)禁編造或串通客戶使用虛假資料騙取（）。A．合同文本B．銀行經(jīng)營(yíng)信息C．銀行信用(正確答案)D．開(kāi)戶信息18.給予警告處分的，應(yīng)扣發(fā)（）A．應(yīng)扣發(fā)10,000元至6個(gè)月績(jī)效收入(6個(gè)月績(jī)效收入不到10,000元的按10,000元執(zhí)行)(正確答案)B．應(yīng)扣發(fā)30,000元至8個(gè)月績(jī)效收入(8個(gè)月績(jī)效收入不到30,000元的按30,000元執(zhí)行)；C．應(yīng)扣發(fā)50,000元至10個(gè)月績(jī)效收入(10個(gè)月績(jī)效收入不到50,000元的按50,000元執(zhí)行)D．應(yīng)扣發(fā)50,000元至12個(gè)月績(jī)效收入19.給予通報(bào)批評(píng)處理的，應(yīng)扣發(fā)（）A．500元-1個(gè)月績(jī)效收入；B．1500-1個(gè)月績(jī)效收入；(正確答案)C．1500-2個(gè)月績(jī)效收入；D．3000-3個(gè)月績(jī)效收入；20.“員工嚴(yán)令禁止行為”：嚴(yán)禁私自出售、泄露、修改（）或盜取客戶銀行賬戶密碼。A．財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B．文件C．員工賬戶密碼D．客戶信息(正確答案)21.員工違規(guī)行為處理決定需歸入被處理對(duì)象的人事檔案的包括：所有紀(jì)律處分決定；不包括一般處理中的（）處理決定。A．誡勉談話(正確答案)B．降職C．免職D．解除勞動(dòng)合同22.違規(guī)處理方式不包括（）。A．經(jīng)濟(jì)處理B．一般處理C．紀(jì)律處分D．行政處罰(正確答案)23.反洗錢(qián)核心工作是（）A.客戶受益人身份識(shí)別B.客戶身份識(shí)別C.大額和可疑交易報(bào)告(正確答案)D.客戶身份資料及交易資料保存24.各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。A.服務(wù)你的客戶B.了解你的客戶(正確答案)C.監(jiān)測(cè)你的客戶D.監(jiān)督你的客戶25.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)用戶離職離崗后，主管或部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)刪除用戶權(quán)限。A.1B.2C.3(正確答案)D.526.根據(jù)《關(guān)于對(duì)反洗錢(qián)審計(jì)檢查相關(guān)問(wèn)題的整改要求和工作流程進(jìn)一步明確的通知》要求，各機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)人員和公司條線人員需各指定一名專人負(fù)責(zé)對(duì)接和開(kāi)展存量賬戶排查。排查頻率為（）一次。A.每月(正確答案)B.每季C.每半年D每年27.對(duì)于連續(xù)（）(含)以上被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄；被列入嚴(yán)重違法失企業(yè)名錄；股權(quán)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜(股權(quán)結(jié)構(gòu)≥(C)層或存在交叉持股或循環(huán)持股)的客戶，各機(jī)構(gòu)需根據(jù)調(diào)查情況填寫(xiě)《關(guān)于XX客戶調(diào)整洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的申請(qǐng)》報(bào)分行法律合規(guī)部對(duì)客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整。A.1,2B.2,2C.3,3(正確答案)D.4,328.對(duì)于經(jīng)調(diào)查確屬空殼公司客戶，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)（）并調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.進(jìn)行賬戶控制B.上報(bào)直通車案例(正確答案)C.報(bào)送人民銀行D.報(bào)送公安機(jī)關(guān)29.身份證客戶(含臨時(shí)身份證)為異地的判定標(biāo)準(zhǔn)為（）A.以身份證記載“住址”是否為本轄區(qū)為判定依據(jù)B.以身份證記載“住址”是否為本市為判定依據(jù)C.以身份證記載“住址”是否為本省為判定依據(jù)(正確答案)30.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.繼續(xù)31.（）是本單位反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人。A反洗錢(qián)主管行長(zhǎng)B機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人D反洗錢(qián)管理崗人員32.對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(含銀行卡)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A.23B.32C.53(正確答案)D.3533.對(duì)開(kāi)戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)

暫停其非柜面業(yè)務(wù)，銀行向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可

以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月(正確答案)C.12個(gè)月34.反洗錢(qián)保密事項(xiàng)秘密級(jí)事項(xiàng)保密期限為（）年。A.30B.20C.10(正確答案)D.535.甄別記錄、盡職調(diào)查記錄保存期限至少為（）A.兩年B.三年C.五年(正確答案)D.十年36.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起（）提交一次可疑交易報(bào)告。A.1個(gè)月B.3個(gè)月(正確答案)C.6個(gè)月D.12個(gè)月37.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)于涉及恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）內(nèi)報(bào)送可疑交易報(bào)告。A.8小時(shí)B.12小時(shí)C.24小時(shí)(正確答案)D.3個(gè)工作日38.某銀行員工方某先后多次為洗錢(qián)團(tuán)伙提供便利，經(jīng)由方某開(kāi)立的銀行對(duì)公賬戶達(dá)到20套，方某從中獲利13800元，而由這些賬戶引發(fā)的電信詐騙案達(dá)10余起，涉案金額達(dá)160余萬(wàn)元。方某因涉（）被追究刑事責(zé)任。A.詐騙罪B.幫信罪(正確答案)C.瀆職罪D.受賄罪39.年8月10日起，總行已針對(duì)公司高風(fēng)險(xiǎn)客戶的（）進(jìn)行了管控。A.全部交易渠道B.非面對(duì)面渠道(正確答案)C.柜面交易渠道40.分行主動(dòng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶采取主動(dòng)鎖定、賬戶控制等措施，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)將客戶名稱、賬號(hào)、鎖定原因等報(bào)備分行法律合規(guī)部。A.1B.2(正確答案)C.3D.541.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》中的案件管理工作包括(ABCD)。A．案件分類(正確答案)B．信息報(bào)送(正確答案)C．案件處置(正確答案)D．監(jiān)督管理(正確答案)42.員工紀(jì)律處分執(zhí)行時(shí)間分別為：（）A．警告，6個(gè)月(正確答案)B．記過(guò)，12個(gè)月(正確答案)C．記大過(guò)，18個(gè)月(正確答案)D．降級(jí)、撤職及以上，24個(gè)月(正確答案)43.銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的（），應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)（）相適應(yīng)的案件管理體系。（）A．主體責(zé)任(正確答案)B．資產(chǎn)規(guī)模(正確答案)C．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度(正確答案)D.內(nèi)控管理要求(正確答案)44.有下列情形之一的案件，屬于重大案件。（）A．銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上(正確答案)B．自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的(正確答案)C．性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的(正確答案)D．銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)45.業(yè)內(nèi)案件處置工作包括（）等。A．機(jī)構(gòu)調(diào)查(正確答案)B．監(jiān)管督查(正確答案)C．機(jī)構(gòu)內(nèi)部問(wèn)責(zé)(正確答案)D．行政處罰(正確答案)E．案件審結(jié)(正確答案)46.發(fā)生重大案件的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)除對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定外，還應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。A．其上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線管理人員B．其上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)條線部門(mén)負(fù)責(zé)人(正確答案)C．機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(正確答案)D．機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人(正確答案)47.員工受到以下哪些處理的，取消當(dāng)年年度考核評(píng)優(yōu)和評(píng)選各類先進(jìn)的資格。（）。A．紀(jì)律處分(正確答案)B．降職(正確答案)C．免職(正確答案)D．通報(bào)批評(píng)E．誡勉談話48.案件內(nèi)部問(wèn)責(zé)包括但不限于以下方式（）等其他問(wèn)責(zé)方式。A．通報(bào)批評(píng)(正確答案)B．調(diào)離(正確答案)C．停職(正確答案)D.引咎辭職(正確答案)E.責(zé)令辭職(正確答案)F.用人單位單方解除勞動(dòng)合同(正確答案)49.紀(jì)律處分包括警告、記過(guò)、記大過(guò)（）。A．解除勞動(dòng)合同B．降級(jí)(正確答案)C．撤職(正確答案)D．留用察看(正確答案)E．開(kāi)除(正確答案)50.有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任()。A．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的(正確答案)B．受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的(正確答案)C．在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有證據(jù)予以證實(shí)的(正確答案)D．違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的(正確答案)E.其他可以免責(zé)的情形(正確答案)51.（）屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件。A．銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的(正確答案)B．客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的(正確答案)C．大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的(正確答案)D.同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的(正確答案)E.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報(bào)案但尚未立案，或者銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)移送案件線索但尚未立案的(正確答案)F.引發(fā)重大負(fù)面輿情的(正確答案)G、其他可能演化為案件但尚未達(dá)到確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的情形(正確答案)52.建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位人員（）等情況。A．賬戶交易(正確答案)B．資金借貸(正確答案)C．證券投資(正確答案)D．興辦企業(yè)(正確答案)E．涉及訴訟(正確答案)F.社會(huì)關(guān)系往來(lái)(正確答案)53.有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)案件責(zé)任人員從輕或減輕問(wèn)責(zé)（）A．認(rèn)為上級(jí)的決定或命令有錯(cuò)誤，已向上級(jí)提出改正或撤銷意見(jiàn)，但上級(jí)仍要求其執(zhí)行的(正確答案)B．符合自查發(fā)現(xiàn)的案件的(正確答案)C．積極配合案件調(diào)查，主動(dòng)采取有效措施，且消除或減輕危害后果的(正確答案)D．受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的(正確答案)E、其他可以從輕、減輕問(wèn)責(zé)的情形。(正確答案)54.有下列情形之一的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)案件責(zé)任人員從重問(wèn)責(zé)（）A.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的(正確答案)B.對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，導(dǎo)致案件發(fā)生或案件后果進(jìn)一步加重的(正確答案)C.對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門(mén)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見(jiàn)，未采取整改措施或整改不到位，導(dǎo)致案件發(fā)生的(正確答案)D.隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的(正確答案)55.大額交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)為（）A.當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)，外幣等值1萬(wàn)美元以上(含)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付的現(xiàn)金收支。(正確答案)B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含)，外幣行裝值10萬(wàn)美元以上(含)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)56.根據(jù)《關(guān)于對(duì)反洗錢(qián)審計(jì)檢查相關(guān)問(wèn)題的整改要求和工作流程進(jìn)一步明確的通知》要求，公司客戶身份持續(xù)識(shí)別的職責(zé)分工為：（）A.運(yùn)營(yíng)人員負(fù)責(zé)通過(guò)CPC系統(tǒng)的客戶紅黃綠查詢功能，提取命中紅黃綠客戶名單，提交公司條線人員開(kāi)展相關(guān)命中風(fēng)險(xiǎn)因素的排查工作。(正確答案)B.由公司條線人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處置工作。(正確答案)C.對(duì)于賬戶年檢相關(guān)范疇的身份識(shí)別工作，由運(yùn)營(yíng)人員負(fù)責(zé)，客戶經(jīng)理配合。(正確答案)D.由運(yùn)營(yíng)人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查和后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處置工作。57.基本戶開(kāi)立，需要客戶經(jīng)理提供（）照片。A.公司標(biāo)牌照片(正確答案)B.企業(yè)注冊(cè)地址現(xiàn)場(chǎng)照片(正確答案)C.客戶經(jīng)理與法人在辦公場(chǎng)所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所合影(正確答案)D.客戶經(jīng)理在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所與營(yíng)業(yè)執(zhí)照合影(正確答案)58.我行員工異常行為排查的對(duì)象，是指與本行簽訂勞動(dòng)合同的（）A.正式員工(正確答案)B.外包員工C.勞務(wù)派遣人員(正確答案)D.臨聘人員59.非自然人客戶受益所有人識(shí)別過(guò)程中，公司類客戶識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)為（）A.直接或間接持有超過(guò)25%股權(quán)或權(quán)益的自然人(正確答案)B.以人事或財(cái)務(wù)進(jìn)行控制的自然人(正確答案)C.公司的高級(jí)管理人員(正確答案)D.直接或間接持股超過(guò)25%的股東60.反洗錢(qián)三項(xiàng)義務(wù)（）A．客戶受益人身份識(shí)別B．客戶身份識(shí)別(正確答案)C．大額和可疑交易報(bào)告(正確答案)D.客戶身份資料及交易資料保存(正確答案)61.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件.A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)62.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)63.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)，以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險(xiǎn)合同實(shí)施非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)64.對(duì)于已撤銷的案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問(wèn)題的，不需依法進(jìn)行查處。（）A．對(duì)B．錯(cuò)(正確答案)65.原則上，經(jīng)濟(jì)處理不單獨(dú)使用，應(yīng)當(dāng)與一般處理或紀(jì)律處分并用。經(jīng)濟(jì)處理可以替代經(jīng)濟(jì)賠償和違約責(zé)任。（）A．對(duì)B．錯(cuò)(正確答案)66.業(yè)外案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以外的單位、人員，直接利用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴(yán)重侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，或在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)場(chǎng)所內(nèi)，以暴力等方式危害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)場(chǎng)所安全及其從業(yè)人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(對(duì))A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)67.在取得客戶同意的情況下，我行員工可以在個(gè)人電腦上操控客戶的賬戶進(jìn)行交易。（）A．對(duì)B．錯(cuò)(正確答案)68.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（）A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)69.重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。（）A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)70.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶，要采取臨時(shí)性對(duì)賬措施，對(duì)有關(guān)賬戶的發(fā)生額和余額進(jìn)行全面對(duì)賬。（）A．對(duì)(正確答案)B．錯(cuò)71.禁止違背貸款性質(zhì)或用途規(guī)定，擅自向監(jiān)管禁止性、限制性領(lǐng)域提供授信，違反貸款政策，向無(wú)真實(shí)、合法貸款用途的借款人提供授信。（）A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)72.我行員工不得與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)，但可以與其親屬發(fā)生資金往來(lái)，無(wú)需考慮資金用途。（）A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)73.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，民間借貸中，出借人的資金必須是其自有資金，禁止吸收或變相吸收他人資金用于借貸。（）A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)74.對(duì)于鄰近經(jīng)營(yíng)期限；經(jīng)營(yíng)狀態(tài)非存續(xù)或已過(guò)期客戶，應(yīng)立即開(kāi)展客戶身份持續(xù)識(shí)別，并要求客戶更新證件。防止與身份不明客戶和證件過(guò)期客戶發(fā)生交易，并按相關(guān)規(guī)定采取控制措施。（）A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)75.本行員工在從事反洗錢(qián)相關(guān)工作中，應(yīng)履行保密義務(wù)，任何情況下都不得向任何單位和個(gè)人提供或泄露。（）A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)76.銀行應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，對(duì)于無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，客戶核實(shí)后恢復(fù)其業(yè)務(wù)。（）A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)77.辦理開(kāi)戶時(shí)，要在盡職調(diào)查表單基礎(chǔ)上，調(diào)查開(kāi)戶背景真實(shí)性，客戶經(jīng)理確?？蛻粜畔⒄鎸?shí)，包括但不限于法人、大額雙線聯(lián)系人、UK管理員和操作