某銀行客戶經(jīng)理績效考核實施制度

某銀行客戶經(jīng)理績效考核實施制度?一、總則（一）目的為加強我行客戶經(jīng)理隊伍建設，建立科學合理的激勵約束機制，充分調(diào)動客戶經(jīng)理的工作積極性和主動性，提高我行市場競爭力和經(jīng)營效益，特制定本績效考核實施制度。（二）考核原則1.客觀公正原則：考核指標明確、數(shù)據(jù)真實，考核過程公開透明，確保考核結果公平公正。2.激勵約束原則：通過績效考核，充分調(diào)動客戶經(jīng)理的工作積極性，同時對工作不力者進行約束。3.全面考核原則：從業(yè)績、能力、服務等多方面對客戶經(jīng)理進行全面考核。4.動態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)業(yè)務發(fā)展和市場變化，適時調(diào)整考核指標和權重。（三）適用范圍本制度適用于我行從事對公業(yè)務、零售業(yè)務等各類客戶經(jīng)理。二、考核周期客戶經(jīng)理績效考核周期為季度考核與年度考核相結合。季度考核于每季度末進行，年度考核于次年1月進行，年度考核結果以四個季度考核結果為基礎。三、考核內(nèi)容及指標（一）業(yè)績指標（60%）1.對公業(yè)務客戶經(jīng)理存款業(yè)務（20%）季度末對公存款余額新增額，考核期內(nèi)新增對公存款余額占年初計劃的比例。對公存款日均余額，日均余額較上季度末增長幅度。貸款業(yè)務（30%）季度末貸款余額新增額，新增貸款余額占年初計劃的比例。貸款利息收入，實際收回的貸款利息金額。不良貸款率控制情況，不良貸款余額及占比的變化。中間業(yè)務收入（10%）對公結算業(yè)務收入，包括賬戶管理費、手續(xù)費等。對公理財業(yè)務收入，銷售理財產(chǎn)品實現(xiàn)的收入。2.零售業(yè)務客戶經(jīng)理儲蓄存款（20%）季度末儲蓄存款余額新增額，新增儲蓄存款余額占年初計劃的比例。儲蓄存款日均余額，日均余額較上季度末增長幅度。個人貸款（30%）季度末個人貸款余額新增額，新增個人貸款余額占年初計劃的比例。個人貸款利息收入，實際收回的個人貸款利息金額。個人貸款不良率控制情況，不良貸款余額及占比的變化。信用卡業(yè)務（10%）信用卡發(fā)卡量新增數(shù)，新增信用卡數(shù)量占年初計劃的比例。信用卡消費金額，客戶使用信用卡的消費總額。中間業(yè)務收入（10%）個人理財業(yè)務收入，銷售個人理財產(chǎn)品實現(xiàn)的收入。代收代付業(yè)務收入，如水電費代收等業(yè)務的收入。（二）能力指標（20%）1.市場營銷能力（8%）新客戶拓展數(shù)量，成功開發(fā)新客戶的數(shù)量?？蛻絷P系維護情況，客戶滿意度調(diào)查得分。2.風險防控能力（6%）貸款風險分類準確率，正確分類貸款的比例。風險預警及時率，對潛在風險及時發(fā)出預警的次數(shù)。3.專業(yè)知識與技能（6%）參加行內(nèi)組織的業(yè)務培訓出勤率和考試成績。獲得相關金融從業(yè)資格證書情況。（三）服務指標（20%）1.客戶投訴率（10%）：客戶投訴的次數(shù)及占比。2.服務響應及時性（5%）：對客戶咨詢和業(yè)務需求的響應時間，按時回復客戶的比例。3.服務質(zhì)量評價（5%）：客戶對客戶經(jīng)理服務態(tài)度、業(yè)務辦理效率等方面的綜合評價得分。四、考核方法（一）數(shù)據(jù)收集1.各業(yè)務部門負責提供客戶經(jīng)理業(yè)績相關數(shù)據(jù)，如存款余額、貸款發(fā)放與回收情況、中間業(yè)務收入等。2.風險管理部門提供風險防控相關數(shù)據(jù)，如貸款風險分類結果、風險預警記錄等。3.運營管理部門提供客戶投訴及服務響應及時性數(shù)據(jù)。4.客戶經(jīng)理本人提供參加培訓、獲得資格證書等能力指標相關信息。（二）指標計算根據(jù)收集的數(shù)據(jù)，按照各項考核指標的計算公式進行計算。例如，對公存款余額新增額=本季度末對公存款余額上季度末對公存款余額。（三）綜合評價將業(yè)績指標、能力指標和服務指標得分按照相應權重進行加權平均，得出客戶經(jīng)理季度考核綜合得分。計算公式為：季度考核綜合得分=業(yè)績指標得分×60%+能力指標得分×20%+服務指標得分×20%。五、考核結果應用（一）薪酬調(diào)整1.季度考核結果與季度績效獎金掛鉤。根據(jù)綜合得分確定績效獎金發(fā)放系數(shù)，具體如下：綜合得分≥90分，績效獎金發(fā)放系數(shù)為1.5。80分≤綜合得分＜90分，績效獎金發(fā)放系數(shù)為1.2。70分≤綜合得分＜80分，績效獎金發(fā)放系數(shù)為1。60分≤綜合得分＜70分，績效獎金發(fā)放系數(shù)為0.8。綜合得分＜60分，績效獎金發(fā)放系數(shù)為0.5。2.年度考核結果與年度薪酬調(diào)整掛鉤。連續(xù)四個季度綜合得分均在85分以上的客戶經(jīng)理，給予年度薪酬晉升一級的獎勵；年度綜合得分低于60分的客戶經(jīng)理，給予降薪一級的處罰（若已為最低職級，則給予警告處分）。（二）職位晉升年度考核結果為優(yōu)秀（綜合得分≥90分）的客戶經(jīng)理，在職位晉升、崗位調(diào)整等方面優(yōu)先考慮。同等條件下，優(yōu)先晉升至高級客戶經(jīng)理等更高職位。（三）培訓與發(fā)展1.對于考核結果不理想（綜合得分＜70分）的客戶經(jīng)理，安排針對性的業(yè)務培訓，幫助其提升業(yè)務能力。2.根據(jù)考核結果反映出的客戶經(jīng)理能力短板，制定個性化的培訓計劃，促進客戶經(jīng)理全面發(fā)展。（四）淘汰機制連續(xù)兩個年度考核結果為不合格（綜合得分＜60分）的客戶經(jīng)理，予以淘汰。六、考核申訴客戶經(jīng)理如對考核結果有異議，可在考核結果公布后