2021銀行客戶經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié)

1、2021銀行客戶經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié) 2021銀行客戶經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié) 2021年，是我在*支行從事產(chǎn)品銷售經(jīng)理工作的第三年，身處建行轉(zhuǎn)型，支行轉(zhuǎn)型的浪潮中，體會(huì)到了和往年不一樣的東西，在行領(lǐng)導(dǎo)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的指導(dǎo)下，在網(wǎng)點(diǎn)同事，各條線同事的幫助下，自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高，思想意識(shí)方面也取得了進(jìn)步，現(xiàn)將2021年工作總結(jié)匯報(bào)如下： 一，2021工作總結(jié)及改進(jìn)： 客戶維護(hù)方面： 成效：堅(jiān)持支行以客戶為中心的戰(zhàn)略，建立了以客戶為維度的全面臺(tái)賬，通過理財(cái)及交易時(shí)定投獲得了一批信任度較高客戶，潛力財(cái)私級客戶拓展3名。白金級客戶拓展15名，金級客戶拓展50名。 問題：因OC系統(tǒng)到期，自身時(shí)間分配問題

2、，OC客戶拓展維護(hù)成效較慢。 改進(jìn)：加強(qiáng)OC客戶的挖掘維護(hù)工作，擴(kuò)大熟悉度較高的客戶數(shù)量。 轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)： 成效：小企業(yè)貸款全年累計(jì)成功發(fā)放35筆，金額3400萬，吸納存款600萬。有效客戶拓展30名，辦理金卡25張。 問題：小企業(yè)業(yè)務(wù)較2018年有一定減少，主要是市場產(chǎn)品的變化情況，中介推單變少，存量客戶不多。問題也在于中介，單子質(zhì)量參差不齊，很多沒有實(shí)際經(jīng)營背景，雖說全套產(chǎn)品配齊但是對網(wǎng)點(diǎn)一體化價(jià)值貢獻(xiàn)較困難，存貸比低，客群價(jià)值挖掘工作困難。 改進(jìn):1.深挖存量小企業(yè)主客群價(jià)值，堅(jiān)持一體化策略。 2.中介推單質(zhì)量篩選，留存有價(jià)值客戶。 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)： 成效：理財(cái)，基金和定投銷量不斷提高。通過傳統(tǒng)小

3、個(gè)金產(chǎn)品為工具培養(yǎng)了一批忠誠度較高的客戶。 問題：保險(xiǎn)出單量較少，主要在于存量保險(xiǎn)客戶少，難以轉(zhuǎn)換，二是保險(xiǎn)產(chǎn)品熟悉程度和話術(shù)有待進(jìn)一步提高。 改進(jìn)：加強(qiáng)到期理財(cái)客戶的基金保險(xiǎn)潛力挖掘，加強(qiáng)存量保險(xiǎn)客戶到期聯(lián)系，提高業(yè)務(wù)技能。 信用卡板塊： 成效：裝修分期進(jìn)件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收貢獻(xiàn)較大。 問題：裝修分期占據(jù)主導(dǎo)，流程時(shí)間耗費(fèi)較長。分期通有一定程度增加但還未達(dá)到滿意程度。 改進(jìn)：繼續(xù)加強(qiáng)信用卡板塊業(yè)務(wù)拓展，為支行創(chuàng)造更多中收。 二，2020工作思路： 所擔(dān)任崗位業(yè)務(wù)比較雜，小企業(yè)，裝修分期，上半年一般分期查詢，占據(jù)了大多數(shù)時(shí)間。頂柜，資金監(jiān)管，上半年社保卡采集領(lǐng)卡業(yè)務(wù)等分散了一部分精力。 2020年，合理分配時(shí)間，要以產(chǎn)品為主轉(zhuǎn)向以客戶為主，把更多的時(shí)間用在聯(lián)系、維護(hù)和經(jīng)營客戶上。拓展更多更有粘性有價(jià)值的客戶。 新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章，新