2024年銀行電子銀行部門崗位職責(zé)（共17篇）

2024年銀行電子銀行部門崗位職責(zé)（共17篇）

第1篇：電子銀行業(yè)務(wù)部門及同位職責(zé)

XXXXXX行電子銀行業(yè)務(wù)

部門職責(zé)

電子銀行部職責(zé)

（-）負(fù)責(zé)組織制定電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度。

（-）負(fù)責(zé)制定電子銀行發(fā)展規(guī)劃、開展業(yè)務(wù)分析、統(tǒng)計(jì)、組織產(chǎn)品宣揚(yáng)和推廣.

（三）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)的資格審查。

（四）負(fù)責(zé)電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)參數(shù)配置、機(jī)構(gòu)及柜員維護(hù)、角色設(shè)定及安排、銀行公告發(fā)布

等管理工作。

（五）負(fù)責(zé)組織系統(tǒng)內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（六）負(fù)責(zé)組織電子銀行業(yè)務(wù)需求提出、立項(xiàng)及產(chǎn)品研發(fā)。

（七）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)改造測(cè)試工作。

（八）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作。

（九）負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門報(bào)送電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表等材料；負(fù)責(zé)與農(nóng)信銀溝通協(xié)調(diào)。

信息科技部職責(zé)

（-）負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)需求進(jìn)行論證，并供應(yīng)科技支撐和服務(wù)。

（二）負(fù)責(zé)電子銀行應(yīng)用軟件項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。

（三）負(fù)責(zé)幫助金電公司托管中心保障電子銀行系統(tǒng)平安穩(wěn)定運(yùn)行.

（四）負(fù)責(zé)電子銀行系統(tǒng)平安管理工作。

（五）負(fù)責(zé)電子銀行平安技術(shù)方面培訓(xùn)。

（六）負(fù)責(zé)電子銀行網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作的管理，確保網(wǎng)絡(luò)暢通。

會(huì)計(jì)核算部部職責(zé)

（-）負(fù)責(zé)參加電子銀行資金匯劃業(yè)務(wù)需求提出。

（二）負(fù)責(zé)電子銀行USBKEY、動(dòng)態(tài)口令卡（又稱刮刮卡，下同）等重要空白憑證管理、各

支行重空運(yùn)用監(jiān)督工作。

（三）負(fù)責(zé)電子銀行產(chǎn)品價(jià)格管理。

（四）負(fù)責(zé)電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理員維護(hù)、角色設(shè)定及安排等管理工作.

（五）負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門報(bào)送電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表等材料。

內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

負(fù)責(zé)電子銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管控工作。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)

（-）負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)宣揚(yáng)、營(yíng)銷工作。

（二）負(fù)責(zé)受理客戶電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)，審核相關(guān)資料，辦理注冊(cè)、變更、注銷等事項(xiàng)，負(fù)

責(zé)客戶資料、認(rèn)證工具管理。

（三）負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行落地業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。

XXXXXX行電子銀行業(yè)務(wù)

崗位設(shè)置

電子銀行部崗位設(shè)置

1.業(yè)務(wù)管理崗：設(shè)置專職盲位，負(fù)責(zé)組織制定電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)電子銀行

業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)的資格審查；負(fù)責(zé)電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)管理錄入工作；負(fù)責(zé)組織系統(tǒng)內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)

培訓(xùn)；負(fù)責(zé)組織電子銀行業(yè)務(wù)需求提出、立項(xiàng)及產(chǎn)品研發(fā)；負(fù)責(zé)與農(nóng)信銀溝通協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)電

子銀行業(yè)務(wù)指標(biāo)制定、落實(shí)和考核。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控閔：設(shè)置專職崗位，負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查電子銀

行的運(yùn)行和平安狀況；負(fù)責(zé)對(duì)可疑交易、虛假交易的監(jiān)控；定期組織平安評(píng)估，對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)

運(yùn)營(yíng)中出現(xiàn)的平安隱患剛好提出限制措施；負(fù)責(zé)電子銀行內(nèi)管系統(tǒng)管理授權(quán)工作；負(fù)責(zé)組織系統(tǒng)

內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)參加電子銀行業(yè)務(wù)需求提出、立項(xiàng)及產(chǎn)品研發(fā)。

3.業(yè)務(wù)測(cè)試崗：設(shè)置專職崗位，負(fù)責(zé)電子銀行日常業(yè)務(wù)及系統(tǒng)升級(jí)改造測(cè)試工作；負(fù)責(zé)參加

電子銀行業(yè)務(wù)需求提出、立項(xiàng)及產(chǎn)品研發(fā)；負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測(cè)試安排，按業(yè)務(wù)需求內(nèi)容進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)

試、聯(lián)調(diào)測(cè)試。

4.業(yè)務(wù)推廣崗：負(fù)責(zé)制定電子銀行發(fā)展規(guī)劃、開展業(yè)務(wù)分析、統(tǒng)計(jì)、磔R產(chǎn)品宣揚(yáng)和推廣。

負(fù)責(zé)督導(dǎo)全省電子銀行業(yè)務(wù)宣揚(yáng)、營(yíng)銷、新業(yè)務(wù)推廣等工作。

5.綜合崗:負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析工作；負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門報(bào)送電

子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表等材料；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成狀況監(jiān)測(cè)、考核；負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行各項(xiàng)故障業(yè)務(wù)

及可疑交易的通報(bào)工作；負(fù)責(zé)電子銀行綜合管理工作。

(-)信息科技部崗位設(shè)置：

L業(yè)務(wù)開發(fā)崗：負(fù)責(zé)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)需求進(jìn)行論證，供應(yīng)科技支

撐和服務(wù)；負(fù)責(zé)電子銀行應(yīng)用軟件項(xiàng)目建設(shè)。

2.業(yè)務(wù)運(yùn)維崗：負(fù)責(zé)幫助金電公司托管中心保障電子銀行系統(tǒng)平安穩(wěn)定運(yùn)行；負(fù)責(zé)電子銀行

系統(tǒng)平安管理工作；負(fù)責(zé)電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)；負(fù)責(zé)電子銀行平安技術(shù)方面的培訓(xùn).

會(huì)計(jì)核算部崗位設(shè)置

1.業(yè)務(wù)主管崗：負(fù)責(zé)轄內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)全面工作。

2.業(yè)務(wù)管理崗：設(shè)置專職崗位，負(fù)責(zé)實(shí)行本行制定的電子銀行各項(xiàng)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)轄內(nèi)電子

銀行內(nèi)管系統(tǒng)管理錄入工作。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理崗：設(shè)置專職窗位,負(fù)責(zé)轄內(nèi)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

中發(fā)覺的平安想患剛好實(shí)行措施，自身無法解決的，須剛好向電子銀行部匯報(bào)；負(fù)責(zé)轄內(nèi)電子銀

行管理系統(tǒng)授權(quán)工作。

4.綜合崗：負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析工作；負(fù)責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成

狀況監(jiān)測(cè)、考核；負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門報(bào)送電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表等材料；負(fù)責(zé)電子銀行綜合管理工

作。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置

業(yè)務(wù)推介崗：負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)宣揚(yáng)、營(yíng)銷工作。

業(yè)務(wù)操作崗：負(fù)責(zé)受理、審核客戶提交的電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料，辦理客戶電子銀行注冊(cè)、

變更、注銷等事項(xiàng)，負(fù)責(zé)客戶資料、電子銀行認(rèn)證工具管理。

業(yè)務(wù)授權(quán)崗：設(shè)置專職崗位，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)

營(yíng)中發(fā)覺的平安隱患剛好實(shí)行1措施，自身無法解決的，須剛好向上級(jí)部門匯報(bào)；負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電

子銀行管理系統(tǒng)授權(quán)工作。

第2篇：銀行信貸部門崗位職責(zé)

銀行信貸部門崗位職責(zé)

授信管理部門主管其主要職責(zé)：

(1)組織實(shí)施國(guó)家和總分行各項(xiàng)信貸政策、制度；

(2)制定并組織落實(shí)本行有關(guān)授信風(fēng)險(xiǎn)審查規(guī)章制度；

(3)組織授信管理部門人員完成正常類授信業(yè)務(wù)的盡職審查。對(duì)

授信分析報(bào)告的質(zhì)量情況、授信經(jīng)營(yíng)部門的授信結(jié)論、審查員的審查

意見進(jìn)行審查，提出明確的審直看法及建議；

(4)制定、修改授信額度使用的管理規(guī)定和實(shí)施方法；

2.1.2授信審直崗對(duì)授信經(jīng)營(yíng)部門上報(bào)的正常類授信客戶的授信申請(qǐng)進(jìn)行盡職審直并提出

明確的獨(dú)立審查看法向上報(bào)批，全面揭示所審杳授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)出具的審

查看法負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為:

(1)可行性審查。依據(jù)本手冊(cè)相關(guān)規(guī)定，審查授信業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)瞼防

范措施、償債能力、授信安排、授信價(jià)格、授信期限、擔(dān)保實(shí)力等；

(2)合規(guī)性審直審直授信業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家和本行信貸政策投

向規(guī)定、授信客戶經(jīng)營(yíng)范圍

是否符合授信要求；

(3)完整性審查。審查授信資料是否完整有效，包括授信客戶貸款

卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以及須要供應(yīng)的其他證明資料等；

(4)審杳授信客戶和授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

(5)授信業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后，通知授信經(jīng)營(yíng)部門和放款中心，并將授信額度、

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等相關(guān)信息輸入CMIS系統(tǒng)授信業(yè)務(wù)被推翻的通知授信經(jīng)營(yíng)部門；

(6)審查正常類授信客戶的"定期監(jiān)控報(bào)告"、"信貸備忘錄”及

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)變化情況，提出明確的審直意見，上報(bào)審批。

如須變更、凍結(jié)授信額度，報(bào)高級(jí)信貸執(zhí)行官/信貸執(zhí)行官批準(zhǔn)后書面通知授信

經(jīng)營(yíng)部門和放款中心；

(7)主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和所審杳客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況

變化，及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。

2.13授信管理崗其主要職責(zé)：

(1)貫徹執(zhí)行國(guó)家和本行信貸政策、制度以本手冊(cè)以及本行現(xiàn)行

與本手冊(cè)無沖突的制度、規(guī)定為準(zhǔn)工作；

(2)研究擬定授信工作規(guī)劃，研究分析當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)形勢(shì)和行業(yè)發(fā)展

趨勢(shì)，調(diào)有分析授信業(yè)務(wù)投

向；

(3)擬定并組織實(shí)施有敬信管理實(shí)施細(xì)則；

(4)檢有和督導(dǎo)本行正常類授信客戶定期和不定期監(jiān)控工作；(5)詳細(xì)實(shí)施對(duì)本行授信

人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核；(6)檢查和考核授信經(jīng)營(yíng)部門執(zhí)行授信規(guī)章制度的狀況，提出相應(yīng)的

管理建議及整改要求；

(7)幫助授信經(jīng)營(yíng)部門發(fā)覺或識(shí)別授信客戶的特別預(yù)警信號(hào)并提出預(yù)警措施建議；

(8)收集整理和上報(bào)在授信審查、檢查過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)

信息。

2.1.4綜合崗其主要職責(zé)：

(1)對(duì)轄內(nèi)公司授信客戶和業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，負(fù)責(zé)上報(bào)上級(jí)行、人行和

監(jiān)管部門要求的有關(guān)授信分析報(bào)告、授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等

資料；

(2)完善和維護(hù)信息系岫運(yùn)行及其他綜合管理工作。負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)

計(jì)資料積累和本部門文件保管；

(3)負(fù)責(zé)CMIS系統(tǒng)管理、維護(hù)及授信審批結(jié)論錄入的直核工作.

2.2授信經(jīng)營(yíng)部門

2.2.1授信經(jīng)營(yíng)部門主管其主要職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理開展市場(chǎng)調(diào)直，維護(hù)

客戶關(guān)系，推進(jìn)市場(chǎng)拓展；選擇優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營(yíng)銷目標(biāo)；

(2)組織實(shí)施本行信貸兇險(xiǎn)預(yù)警和主動(dòng)退出機(jī)制；(3)組織實(shí)施本行授信客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整

安排；

(4)組織實(shí)施客戶集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系的調(diào)直及集團(tuán)客戶的客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集、整理、

建立和客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；

(5)指導(dǎo)、監(jiān)督客戶經(jīng)理貫徹執(zhí)行授信管理用關(guān)制度和授信工作人員授信

盡職要求；

(6)根據(jù)客戶經(jīng)理提出的意見，決定是否受理客戶授信申請(qǐng)及組

織授信調(diào)查。審核授信分析報(bào)告，對(duì)客戶經(jīng)賺信業(yè)務(wù)真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并提出審核看

法；

(7)組織、指導(dǎo)客戶經(jīng)理按要求進(jìn)行貨后監(jiān)控,審核定期監(jiān)控報(bào)告、

信貸備忘錄和客戶查訪報(bào)告，提出審核看法并剛好發(fā)覺客戶風(fēng)險(xiǎn)；

(8)組織、指導(dǎo)客戶經(jīng)理與保全部門共同對(duì)問題類授信客戶開展

調(diào)直，制定行動(dòng)計(jì)劃、彳詞安排更改書；

(9)負(fù)責(zé)本部門未移交不良資產(chǎn)清收和日常管理；(10)組織、指導(dǎo)客戶經(jīng)理及時(shí)

完成授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等工作；

(11)組織本部門客戶經(jīng)理做好移交類問題類授信客戶向保全部門的移交工

作；會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部督促和指

導(dǎo)對(duì)正帝類授信客戶的授信后監(jiān)控工作，對(duì)授信客戶違約或其他不利事項(xiàng)

等重大事務(wù)，實(shí)行限制風(fēng)險(xiǎn)等補(bǔ)救措施。

2.2.2客戶經(jīng)理其主要職責(zé)：

(1)受理客戶提出的授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)，收集有關(guān)授信信息資料，對(duì)申

請(qǐng)人申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)

調(diào)有資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。調(diào)直三要內(nèi)容有：I調(diào)查和驗(yàn)證客戶提供的身份證明、

授信主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫(kù)存等情

況，掌握授信業(yè)務(wù)的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證經(jīng)營(yíng)狀況和償債實(shí)力等"調(diào)查核實(shí)抵

押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等"調(diào)查核實(shí)保

證人的擔(dān)保資格、代償能力和資信狀況;I須要調(diào)查的其他資料。

(2)對(duì)客戶和授信業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和分類，撰寫"授信分析報(bào)告"，對(duì)授信

額度、期限、利率費(fèi)率和使用方式，以及擔(dān)保情況等提出明確看法，經(jīng)部

門主管同意后報(bào)授信管理部門審查；

(3)辦理核保、抵質(zhì)押登記及其他發(fā)放貸款的詳細(xì)手續(xù)；

(4)按貸后監(jiān)控政策要求對(duì)授信客戶進(jìn)行定期和不定期監(jiān)控；(5)對(duì)符合"問題類

授信客戶"條件的客戶，制訂"行動(dòng)計(jì)劃"，并根據(jù)批準(zhǔn)意見實(shí)施；

(6)對(duì)符合移交條件的問題類客戶，負(fù)責(zé)與資產(chǎn)保全部門辦理移交手續(xù)；

(7)負(fù)責(zé)未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；(8)對(duì)未移交問題類授信客戶與保

全部門保全崗共同實(shí)施定期和不定期雌；

(9)辦理未移交問題類授信客戶的問題貸款的重組手續(xù)；(10)負(fù)責(zé)在CMIS系統(tǒng)

中錄入客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等。做好客戶集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系的調(diào)

查及集團(tuán)客戶的客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；

(11)對(duì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施監(jiān)察名單管理，提出申報(bào)/退出監(jiān)察名單的理

由，負(fù)責(zé)制定行動(dòng)安排，并組織、監(jiān)督實(shí)施。

(12)在已實(shí)施定期和不定期監(jiān)控的基礎(chǔ)上，協(xié)助并配合風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)"正常類

客戶"進(jìn)行風(fēng)瞼評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)檢杳。

2.2.3綜合崗其主要職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)除移交資產(chǎn)保全部門外的授信客戶信貸副本檔案管理，確保完整齊全、有效；

(2)負(fù)責(zé)集中管理對(duì)授信客戶的"定期監(jiān)控報(bào)告"、"信貸備忘

錄"和喳訪報(bào)告"復(fù)印件；

(3)負(fù)責(zé)集中管理問題類授信客戶的相關(guān)資料包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)表、

行動(dòng)計(jì)劃書等復(fù)印件，并將

資產(chǎn)保全部門的審批結(jié)論通知客戶經(jīng)理；

(4)抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記；(5)負(fù)責(zé)制作上報(bào)上級(jí)行要求的各類統(tǒng)

計(jì)報(bào)表等資料；(6)負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料積累和本部門文件保管。2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門

23.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門主管其主要職責(zé)：

(1)組織實(shí)施總行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)管理制度和本行相關(guān)規(guī)章制度，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施細(xì)則；

(2)組織監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化，收集、整理、分析、提示和上報(bào)風(fēng)

險(xiǎn)信息；

(3)組織對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)含信貨和非信貸燙產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類，監(jiān)控、

識(shí)別和全程跟蹤資產(chǎn)風(fēng)瞼及改變；

(4)在前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門實(shí)解期和不定期監(jiān)控的基礎(chǔ)上，協(xié)助客戶經(jīng)理對(duì)列入

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的授信客戶制定減持退出計(jì)劃，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤管理；

(5)負(fù)責(zé)評(píng)估和分析本行資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；(6)組織實(shí)施對(duì)本行風(fēng)瞼經(jīng)理的日

常管理、培訓(xùn)和考核；(7)負(fù)責(zé)審核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單列入/退出的申報(bào)以及月

度監(jiān)控狀況；

(8)負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)的責(zé)任認(rèn)定工作；(9)負(fù)責(zé)放款中心的管理；

(10)定期組織減值貸款逐筆撥備工作。

2.3.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗負(fù)責(zé)監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化，并提出相應(yīng)處理看

法，主要職責(zé)是：

(1)依據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排直的特別預(yù)警信號(hào)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類；

(2)對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的授信客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和減持退出安排的落實(shí)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、

檢查和匯總分析；

(3)收集和上報(bào)在授信風(fēng)瞼監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息；

(4)向授信經(jīng)營(yíng)部門提示客戶所處行業(yè)和市場(chǎng)變化、法律法規(guī)變化、國(guó)家政策

調(diào)整和客戶經(jīng)營(yíng)管理等改變形成的風(fēng)險(xiǎn)信息；

(5)負(fù)責(zé)審核本行授信業(yè)務(wù)五級(jí)分類精確性，監(jiān)控授信客戶狀況改變和五級(jí)分類遷徙改變。

233風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)駐的授信經(jīng)營(yíng)部門正常類授信客戶和列入監(jiān)察名單的客

戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。主要職責(zé)是：

(1)在前臺(tái)授信經(jīng)營(yíng)部門對(duì)授信客戶定期和不定期監(jiān)控的基礎(chǔ)上，通過風(fēng)險(xiǎn)

過濾模式，對(duì)"正常類客戶"進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)檢查；

(2)通過風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的專業(yè)和獨(dú)立的推斷，強(qiáng)化識(shí)別潛在風(fēng)隱；(3)對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)

的客戶向相關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提

示，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)情況提出風(fēng)瞼評(píng)級(jí)調(diào)整的建議；

(4)審核需列入/退出本行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶以及監(jiān)察名單的月度監(jiān)控

狀況；

(5)與相關(guān)部門或人員協(xié)作制定有效的風(fēng)蹌防范或減持退出行動(dòng)安排；

(6)對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單客戶行動(dòng)安排的實(shí)施進(jìn)程和落實(shí)狀況進(jìn)行跟蹤、檢查和分析；

(7)采用矩陣雙線匯報(bào)模式，實(shí)時(shí)和定期向風(fēng)瞼監(jiān)控部門報(bào)告資產(chǎn)質(zhì)量的

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控狀況；

(8)負(fù)責(zé)牽頭對(duì)客戶經(jīng)理的貸后監(jiān)控狀況進(jìn)行再檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估.

234綜合向負(fù)責(zé)本部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)枳累、統(tǒng)計(jì)、信息系統(tǒng)等管理。主

要職責(zé)是：

(1)負(fù)責(zé)CMIS、RAMIS風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)信息的輸入和日常維

護(hù)工作；

(2)負(fù)責(zé)上級(jí)行、人行和監(jiān)管部門要求的各種分析報(bào)告、統(tǒng)計(jì)資料的上報(bào)

工作；

(3)負(fù)責(zé)本部門文檔的宮里工作；(4)其他工作。2.4資產(chǎn)保全部門

2.4.1資產(chǎn)保全部門主管其主要職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)制定資產(chǎn)保全工作規(guī)章制度實(shí)施細(xì)則，指導(dǎo)、檢直、評(píng)估各項(xiàng)政策制度

的執(zhí)行狀況；

(2)負(fù)責(zé)對(duì)已移交至本部門的不良資產(chǎn)清收和管理，組織、指導(dǎo)、審查全行運(yùn)用

清收、訴訟、抵債、出售、核銷等保全和處置方式化解和挽救資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的工作；

(3)負(fù)責(zé)制定和組織實(shí)施本行問題類貸款處置行動(dòng)安排，防止不良資產(chǎn)接著惡化；

(4)負(fù)責(zé)組織本部門對(duì)簸交風(fēng)審會(huì)審議的資產(chǎn)保全和處置業(yè)務(wù)審查工作；

(5)審核問題類貸款處置方案和問題類授信客戶定期監(jiān)控報(bào)告，提出審核看法；

(6)組織實(shí)施對(duì)本行資產(chǎn)保全人員業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)和考核；(7)負(fù)責(zé)審核風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單

中歸為風(fēng)瞼較大的授信客戶的行動(dòng)方案，并實(shí)施問題類貸款管理流程。

2.4.2資產(chǎn)保仝崗其主要職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)授信經(jīng)營(yíng)部門已移交的8-10級(jí)問題貸款的清收和管理工作；

(2)會(huì)同授信經(jīng)營(yíng)部門共同開展對(duì)未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；

(3)辦理本部門管理的不良貸款重組手續(xù)；

(4)制定已接收的問題類授信客戶”問題貸款行動(dòng)計(jì)劃書”及

”行動(dòng)計(jì)劃更改書"，并實(shí)施跟蹤；

(5)負(fù)責(zé)本部門管理的”問題類授信客戶”定期和不定期監(jiān)控；

(6)負(fù)責(zé)以物抵債、核銷后呆帳貸款的管理、處置和追償工作;

(7)負(fù)責(zé)對(duì)問題類客戶的法律訴訟；

(8)負(fù)責(zé)已進(jìn)入法院強(qiáng)制執(zhí)行程序的不良資產(chǎn)的清收工作；(9)當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事

件時(shí)，如有必要?jiǎng)t應(yīng)會(huì)同授信經(jīng)營(yíng)部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)直，并及時(shí)提出預(yù)

警措施及是否更改原授信方案或行動(dòng)安排等看法；

(10)提前介入列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻的授信業(yè)務(wù)，主動(dòng)協(xié)作授信經(jīng)營(yíng)部門從速處

置；

(11)負(fù)責(zé)已移交至資產(chǎn)保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。

2.4.3資產(chǎn)保全審查崗其主要職責(zé)：

(1)對(duì)須報(bào)送風(fēng)審會(huì)審議的材料進(jìn)行初審，提出明確的初審意見,并經(jīng)部門負(fù)

責(zé)人同意后報(bào)風(fēng)審會(huì)審議或有權(quán)審批人審批。審查的主要

第3篇：電子銀行部崗位職責(zé)

XXXX農(nóng)村信用社合作聯(lián)社電子銀行

部崗位職責(zé)

為加強(qiáng)XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)電

子銀行部各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，依據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理方法》、《POS收單業(yè)務(wù)管理方

法》、《固定資產(chǎn)、低值易耗品管理方法》以及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本崗位職責(zé)。

XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部的職責(zé)是對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)需求統(tǒng)籌和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與市場(chǎng)

營(yíng)銷、規(guī)章制度建設(shè)與監(jiān)督執(zhí)行、電子銀行^各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理等工作的職能部門。

部門負(fù)責(zé)人(經(jīng)理)崗職責(zé)(買買提艾力)

一、電子銀行業(yè)務(wù)

一、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作，落實(shí)各項(xiàng)

監(jiān)管要求；

二、負(fù)責(zé)落實(shí)風(fēng)瞼管理要求，限制部門主管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；

三、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本社主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章

制度的執(zhí)行落實(shí)；

四、負(fù)責(zé)組織編制及分解下達(dá)全聯(lián)社主管業(yè)務(wù)指標(biāo)，考核、評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)工作考評(píng)；

五、對(duì)電子銀行系統(tǒng)在運(yùn)行過程中發(fā)生的重大事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤和報(bào)送；

六、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào)和柜員的新建、刪除、調(diào)整；

七、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；詳細(xì)工作內(nèi)容包括：

(1)受理網(wǎng)點(diǎn)提交的《反上銀行機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請(qǐng)表》、《網(wǎng)上銀行操作員增加、變更、

刪除申請(qǐng)表》(附件I)。另外為轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)操作員進(jìn)行密碼重貉。統(tǒng)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)狀況以及

企業(yè)、個(gè)人網(wǎng)銀用戶數(shù)量，作為本部門年底考核的依據(jù)。

(2)負(fù)責(zé)編寫《XXXX聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)客戶操作圖解教程(維、漢文)》，條件允許的狀

況首在辦公室親自指導(dǎo)做一個(gè)簡(jiǎn)潔的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉(zhuǎn)

賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網(wǎng)吧、公共計(jì)算機(jī)上運(yùn)用網(wǎng)銀授權(quán)設(shè)備時(shí)應(yīng)留意哪些、

如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避開日后工作中麋作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾

紛，培訓(xùn)結(jié)束后讓操作員或財(cái)務(wù)人員《電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)，并且裝訂入檔保

管。

(3)每個(gè)月對(duì)轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展?fàn)顩r進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，內(nèi)管系統(tǒng)打印匯總表，形成書面報(bào)

告報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。按網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)計(jì)并在轄區(qū)公布開展?fàn)顩r。

(4)每個(gè)月統(tǒng)計(jì)UKEY、動(dòng)態(tài)口令卡的運(yùn)用狀況、庫(kù)存結(jié)余狀況；

(5)針對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展?fàn)顩r每個(gè)月進(jìn)行一次經(jīng)營(yíng)分析，并生成經(jīng)莒分析報(bào)告提交給分管

領(lǐng)導(dǎo)；

(6)本部門負(fù)責(zé)人組織部門人員對(duì)轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查；(7)結(jié)合部門季度自律監(jiān)管工作

編制檢查實(shí)施方案、調(diào)查通知書等資料；

二、POS收單業(yè)務(wù)(特約商戶審批崗職責(zé))

1、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作；

2、可依據(jù)收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度和規(guī)定制訂實(shí)施細(xì)則，并報(bào)自治區(qū)聯(lián)社信用卡中心備案；

3、依據(jù)區(qū)聯(lián)社的拓展規(guī)劃，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的組織落實(shí)；

4、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本部主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章

制度的執(zhí)行落實(shí)；

5、負(fù)責(zé)新拓展商戶入網(wǎng)資格審核、扣率標(biāo)準(zhǔn)、商戶類別碼(MCC碼)確定以及商戶受理

功能審查核對(duì)等工作；

5、負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特約商戶管轄網(wǎng)點(diǎn)日常巡檢工作的檢查、督促；

6、負(fù)責(zé)上報(bào)助農(nóng)取款業(yè)務(wù)開辦申請(qǐng)

7、負(fù)責(zé)清算^開支轉(zhuǎn)費(fèi)和傭金

8、負(fù)責(zé)監(jiān)督助農(nóng)取款點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性、助農(nóng)取款點(diǎn)標(biāo)示牌發(fā)放等工作

詳細(xì)工作內(nèi)容包括：

(1)受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的特約商戶入網(wǎng)初審資料；(2)督促POS機(jī)具密鑰的申請(qǐng)、灌入

以及安裝進(jìn)度；(3)聯(lián)系供應(yīng)商更換機(jī)具,同時(shí)重新配POS機(jī)具保證商戶正常營(yíng)業(yè)；

(4)每天須要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業(yè)務(wù)的詢問、投訴、故障排查、差錯(cuò)交

易調(diào)整、刷卡消費(fèi)不勝利、流水打印機(jī)卡紙、線路故障、清算中心不剛好清算跨行交易等；

(5)依據(jù)故障狀況上報(bào)商戶提交的手工處理申請(qǐng)單、商戶調(diào)帳表等資料；

(6)每個(gè)月底導(dǎo)出月交易量統(tǒng)計(jì)表,根據(jù)商戶手續(xù)費(fèi)收入狀況對(duì)轄區(qū)特約商戶進(jìn)行排行統(tǒng)

計(jì)，作為今后的金牌商戶、高效益商戶嘉獎(jiǎng)的依據(jù)。

(7)向聯(lián)社經(jīng)營(yíng)班子報(bào)實(shí)惠政策實(shí)施方案，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可依據(jù)收單業(yè)務(wù)需求制定特約

商戶利益返還、嘉獎(jiǎng)等實(shí)惠政策），對(duì)收單業(yè)務(wù)的開展?fàn)顩r形成書面資料報(bào)聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批閱。

（8）聯(lián)系各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將糖區(qū)有良好的企業(yè)信譽(yù)、較為完善的內(nèi)部管理、能仔細(xì)履行特約

商戶協(xié)議中的各項(xiàng)條款4的商戶作為發(fā)展對(duì)象，依據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的安排指標(biāo)，每個(gè)月保證營(yíng)

銷10臺(tái)POS機(jī)（擬定）。

三、ATM自助設(shè)備業(yè)務(wù)（ATM業(yè)務(wù)審批崗職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)ATM設(shè)立的可行性論證、申請(qǐng)報(bào)批等工作

2、負(fù)責(zé)依據(jù)業(yè)務(wù)須要上報(bào)ATM機(jī)型,并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣揚(yáng)推廣；

3、負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和效益考核；

4、負(fù)責(zé)ATM突發(fā)事務(wù)的緊急處輅；

5、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)柜鑰匙等重要物品的登記和保管；

6、負(fù)責(zé)規(guī)劃ATM機(jī)具編號(hào)、IP地址；

7、負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)組織季度自律監(jiān)管檢查；

8、負(fù)責(zé)制定本項(xiàng)業(yè)務(wù)違瞰作懲罰細(xì)則，并進(jìn)行懲罰；詳細(xì)工作內(nèi)容：

1、負(fù)責(zé)選址分析報(bào)告的編寫、機(jī)具型號(hào)、數(shù)量的選定；

2、負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)安排、宣揚(yáng)推廣方案；

3、ATM機(jī)運(yùn)行狀況的監(jiān)督檢有、突發(fā)事務(wù)的緊急處絡(luò)

4、負(fù)責(zé)督促機(jī)具故障處理、監(jiān)控設(shè)備的安裝進(jìn)度、UPS供電設(shè)備的運(yùn)行狀況等；

5、每個(gè)月對(duì)轄區(qū)ATM機(jī)盈利狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，編寫經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告；

6、每個(gè)月對(duì)轄區(qū)自助設(shè)備的開機(jī)率、停機(jī)率、假鈔狀況、吞卡狀況、故障狀況、交易勝利

率、綜合交易排名等情

況逐項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)匯總，按種類進(jìn)行裝訂保管，予以作為網(wǎng)點(diǎn)考核的依據(jù)，依據(jù)自助設(shè)備的運(yùn)

行狀況每個(gè)月在全轄進(jìn)行通報(bào)。

7、新增機(jī)具選購(gòu)到正式運(yùn)行期間全程負(fù)責(zé)安裝地點(diǎn)尺寸、裝修樣式、網(wǎng)線的接入、IP地

址的安排、聯(lián)系廠家安裝系統(tǒng)、密鑰灌入密鑰銷毀、對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)、印發(fā)培訓(xùn)教材等；

8、負(fù)責(zé)每個(gè)季度帶隊(duì)進(jìn)行全面的檢有；

9、負(fù)責(zé)保管保險(xiǎn)柜鑰匙、上機(jī)柜要是等重要物品的登記和保管，聯(lián)系廠家處理日常性故障；

四、銀行卡業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)管理崗）

1、負(fù)責(zé)檢杳轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)行卡片的合規(guī)性

2、負(fù)責(zé)制定玉卡、1C卡發(fā)行安排

3、負(fù)責(zé)向自治區(qū)申請(qǐng)卡片

4、負(fù)責(zé)抽杳轄區(qū)發(fā)行卡片質(zhì)量

五、信息科技業(yè)務(wù)（科技工作管理崗）

1、負(fù)責(zé)硬、軟件日常護(hù)理、硬件的檢測(cè)和診斷；

2、負(fù)責(zé)各類電子設(shè)備的送修、保修；

3、負(fù)責(zé)軟件系統(tǒng)防病毒工作；

4、負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)故障解除；

5、負(fù)責(zé)仝轄I(yíng)P地址的統(tǒng)一規(guī)劃、安排；

6、負(fù)責(zé)與電信、聯(lián)通、鐵通等運(yùn)營(yíng)商幫助處理網(wǎng)絡(luò)故障；

綜合業(yè)務(wù)崗（王彬）

一、電子銀行業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)營(yíng)銷崗職責(zé)）

一、負(fù)責(zé)落實(shí)電子銀行產(chǎn)品推廣工作；

二、負(fù)責(zé)組織電子銀行產(chǎn)品培訓(xùn)工作，為公司業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)，同業(yè)業(yè)務(wù)等專營(yíng)銷部門的產(chǎn)

品服務(wù)營(yíng)銷和市場(chǎng)推廣工作供應(yīng)專業(yè)支持；

三、負(fù)責(zé)本社電子銀行產(chǎn)品需求版本管理，策劃和制定電子銀行品牌推廣和產(chǎn)品宣揚(yáng)方案，

并組織實(shí)施;

四、依據(jù)產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃及客戶和市場(chǎng)的要求，組織調(diào)研、分析及制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求，審定產(chǎn)

品功能，對(duì)電子銀行產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化提出建議和看法；

五、負(fù)責(zé)組織對(duì)本社電子銀行產(chǎn)品的應(yīng)用、推廣工作進(jìn)行調(diào)研、指導(dǎo)和管理,統(tǒng)計(jì)、分析本

社電子銀行產(chǎn)品推廣狀況，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展；

五、負(fù)責(zé)受理本社、客戶服務(wù)中心等相關(guān)渠道反映的電子銀行業(yè)務(wù)問題幫助處理交易爭(zhēng)議；

六、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。詳細(xì)工作內(nèi)容：

(1)每日保證24小時(shí)通訊暢通，上班時(shí)間接聽網(wǎng)點(diǎn)保障電話以及客戶投訴電話，剛好處

理一般性問題；

(2)如遇到無法推斷緣由的故障，剛好向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并填寫《話務(wù)單》，詳細(xì)內(nèi)容

包括：客戶名稱、聯(lián)系電話、聯(lián)系人、問題描述、日期、內(nèi)管系統(tǒng)工號(hào)等信息；

(3)登記客戶投訴次數(shù)、被投訴網(wǎng)點(diǎn)、被投訴業(yè)務(wù)員等相關(guān)信息，作為本部門年底考核的

依據(jù)；

(4)抽查內(nèi)容包括企業(yè)網(wǎng)銀客戶以及個(gè)人網(wǎng)銀客戶的開戶、銷戶、信息變更申請(qǐng)書要素的填

寫、法人代表身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)托付書等附件的收集裝訂、客戶證書的凍結(jié)、解凍、換發(fā)、

廢止、重發(fā)等各類登記薄建立狀況、清點(diǎn)客戶證書、抽查調(diào)閱客戶檔案、客戶訪問、爭(zhēng)取看法等。

(5)依據(jù)部門季度自律監(jiān)管檢查方案，對(duì)轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，檢查工作結(jié)束后依據(jù)檢查內(nèi)容

和發(fā)覺的問題形成檢查報(bào)告，并向被查單位下發(fā)存在問題反饋看法，要求限期內(nèi)改正。

二、POS收單、助農(nóng)取款業(yè)務(wù)(密鑰管理崗職責(zé))

1、負(fù)責(zé)設(shè)備密鑰接收、灌入、銷毀；

2、負(fù)責(zé)特約商戶設(shè)備的密鑰和參數(shù)安排、安裝、維護(hù)；

3、負(fù)責(zé)開通本聯(lián)社收單業(yè)務(wù)詢問電話，剛好處理所拓展商戶的直詢和投訴；

4、負(fù)責(zé)辦理助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的變更、退出；

5、負(fù)責(zé)上報(bào)特約商戶申請(qǐng)資料；

6、負(fù)責(zé)上報(bào)助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)申報(bào)材料

7、受理協(xié)議及相關(guān)附屬協(xié)議；

8、收單聯(lián)社與商戶簽署的《新疆農(nóng)村信用社特約商戶信息調(diào)查表》、《新疆農(nóng)村信用社新

增特約商戶開戶通知單》、《新疆農(nóng)村信用社特約商戶安裝POS設(shè)備確認(rèn)書》、《新疆農(nóng)村信

用社特約商戶資料變更登記表》等相關(guān)登記表；

9、《新疆農(nóng)村信用社特約商戶日常檢杳表》；

10、與商戶終止或意欲終止收單協(xié)議的書面文件；

11、與商戶終止收單協(xié)議的其他相關(guān)報(bào)告；詳細(xì)工作內(nèi)容：

(1)審核網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)的《特約商戶入網(wǎng)申請(qǐng)表》、《特約商戶協(xié)議書》等資料的真實(shí)性；

(2)入網(wǎng)申請(qǐng)表紙質(zhì)版力窟開戶網(wǎng)點(diǎn)公章、單位公章之后報(bào)自治區(qū)聯(lián)社卡中心，入網(wǎng)申請(qǐng)

表電子版和POS機(jī)具配絡(luò)參數(shù)文件一并上報(bào)自治區(qū)聯(lián)社卡中心；

(3)密鑰管理員務(wù)必保證入網(wǎng)申請(qǐng)上報(bào)之日起5日之內(nèi)取回密鑰文件，保證2日之內(nèi)機(jī)具

安裝到位；

(4)填寫商戶的MCC碼、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等信息必需根據(jù)中國(guó)限聯(lián)公司制定下發(fā)的《特約商

戶最抵扣率標(biāo)準(zhǔn)》來設(shè)定；

(5)每個(gè)POS機(jī)必需要建立檔案保管,檔案資料包括：POS機(jī)具以及POS設(shè)備密碼鍵盤

出庫(kù)單、特約商戶協(xié)議書、特約商戶開戶通知單、特約商戶POS設(shè)備安裝確認(rèn)單、特約商戶開

戶資料等；

(6)須要登記報(bào)障時(shí)間、客戶編號(hào)、客戶收款賬號(hào)、消費(fèi)者卡號(hào)等信息，如確定是機(jī)具本

身故障，剛好向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，受理特約商戶的手工處理申請(qǐng)單、商戶調(diào)帳表、沒收卡清單等

相關(guān)需求表，并做好登記入檔保管工作；

(7)對(duì)轄區(qū)特約商戶每個(gè)月至少一次進(jìn)行日常巡查，巡查內(nèi)包括了解客戶持卡消費(fèi)狀況、

機(jī)具、通訊線路及周邊環(huán)境進(jìn)行檢直，檢杳程中須要填寫《新疆農(nóng)村信用社商戶交易調(diào)有表》，

讓客戶簽字確認(rèn)后入檔保管；

三、ATM自助設(shè)備業(yè)務(wù)(ATM機(jī)檔案管理崗)

1、負(fù)責(zé)ATM機(jī)檔案的建立和保管

2、負(fù)責(zé)ATM的監(jiān)控、報(bào)警、消防等平安防范系統(tǒng)的施工資料備案、保管；

3、負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理ATM有關(guān)手續(xù)

4、負(fù)責(zé)上報(bào)ATM變更資科的上報(bào)

5、負(fù)責(zé)向自治區(qū)卡中心申請(qǐng)密鑰、灌入、銷毀

6、負(fù)責(zé)ATM機(jī)專用流水打印紙、客戶憑條紙、色帶等耗材的管理和配發(fā)

7、負(fù)責(zé)差錯(cuò)相關(guān)賬務(wù)處理，并向自治區(qū)卡中心報(bào)送《ATM跨行差錯(cuò)調(diào)整申請(qǐng)表》

8、本行卡賬務(wù)調(diào)整周期不得超過3個(gè)工作日，他行卡賬務(wù)調(diào)整周期不得超過5個(gè)工作日。

9、通過監(jiān)控管理系統(tǒng)采集相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，按月下載，定期歸檔。歸檔報(bào)表包括：《ATM月

交易統(tǒng)計(jì)》、《卡種交易統(tǒng)計(jì)》、《綜合交易排名》、《故障事務(wù)明細(xì)》、《故障事務(wù)統(tǒng)計(jì)》、

《開機(jī)率》等報(bào)表。

詳細(xì)工作內(nèi)容：

(1)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員無法查找緣由的自助設(shè)備差錯(cuò)處理申清，須要調(diào)整處理的交易本行

卡交易必需3日之內(nèi)處理完成他行卡賬務(wù)調(diào)整處理不能超過5個(gè)工作日。

(2)依據(jù)聯(lián)社ATM設(shè)備擴(kuò)展安排打算新增下原的相關(guān)資料；包括：到原選型、入網(wǎng)申請(qǐng)

表、選址分析報(bào)告等；

(3)負(fù)責(zé)建立新增ATM設(shè)備的檔案。

（4）每個(gè)季度依據(jù)自律監(jiān)管監(jiān)察方案與部門人員一同進(jìn)行監(jiān)管監(jiān)察；

四、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理（檔案管理崗位職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)核對(duì)發(fā)票、合同、實(shí)物數(shù)量的一樣性。

2、負(fù)責(zé)建立實(shí)物臺(tái)帳和實(shí)物領(lǐng)用登記簿；

3、負(fù)責(zé)發(fā)票的報(bào)銷、資產(chǎn)編號(hào)導(dǎo)出、資產(chǎn)條形碼打印；

4、低值打算報(bào)廢資產(chǎn)處輅手續(xù)的辦理；

5、負(fù)責(zé)幫助實(shí)物管理員每個(gè)季度進(jìn)行資產(chǎn)盤點(diǎn)；

6、負(fù)責(zé)開具《低值易耗品領(lǐng)取審批表》；

7、每個(gè)月底與實(shí)務(wù)管理員進(jìn)行帳、實(shí)核對(duì)工作；

8、負(fù)責(zé)資產(chǎn)賬務(wù)調(diào)整、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等賬務(wù)處理工作；

9、負(fù)責(zé)打算費(fèi)用審批、集中選購(gòu)資料打算、審批工作；

10、負(fù)責(zé)集中選購(gòu)?fù)稑?biāo)資料、選購(gòu)合同、維保合同等資料的保管；

綜合技術(shù)崗職責(zé)（王凱）

一、電子銀行業(yè)務(wù)（技術(shù)支持崗工作職責(zé)）

一、負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)電子銀行專用U盾設(shè)備的統(tǒng)計(jì)、配發(fā)；

二、負(fù)責(zé)電子銀行客戶交易系統(tǒng)的監(jiān)控，協(xié)調(diào)處理電子銀行業(yè)務(wù)異樣狀況；

三、負(fù)責(zé)證書維護(hù)工作，指導(dǎo)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)及客戶的證書應(yīng)用操作；

四、負(fù)責(zé)客戶機(jī)具環(huán)境的維護(hù)工作，操作系統(tǒng)的升級(jí)、殺毒和漏洞補(bǔ)丁下載；

五、負(fù)責(zé)電子銀行客戶業(yè)務(wù)的參數(shù)設(shè)絡(luò)、信息維護(hù)工作；

六、負(fù)責(zé)幫助城區(qū)企業(yè)客戶上門解決故障；詳細(xì)工作內(nèi)容：

（1）如發(fā)覺對(duì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行嚴(yán)峻影響的突發(fā)事務(wù)（如：網(wǎng)銀服務(wù)器故障、自治

區(qū)電子銀行部進(jìn)行升級(jí)等），應(yīng)第一時(shí)間通知網(wǎng)點(diǎn)做好客戶的說明工作，避開客戶越級(jí)投訴。

(2)剛好駕馭轄區(qū)企業(yè)客戶以及個(gè)人網(wǎng)銀客戶在用的UKEY、動(dòng)態(tài)口令卡的運(yùn)用狀況、庫(kù)存

結(jié)余狀況,剛好申請(qǐng)購(gòu)買UKEY、動(dòng)態(tài)口令卡、個(gè)人網(wǎng)銀UKEY設(shè)備；

(3)每天登陸內(nèi)管系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)銀業(yè)務(wù)交易動(dòng)態(tài)，如出現(xiàn)頻繁發(fā)生交易、同一賬戶多次匯

款等現(xiàn)象應(yīng)剛好告知負(fù)責(zé)人以便防止他人資金非法轉(zhuǎn)移，確?？蛻糍Y金平安；

(4)如確定問題與客戶的電腦有關(guān)，須要上門處理時(shí)經(jīng)部門負(fù)貴人的允許后上門為客戶解

決問題，問題處理完畢后讓客戶在《話務(wù)單》上簽字確認(rèn)，如客戶為企業(yè)客戶須要加蓋公章或財(cái)

務(wù)章；

二、POS收單業(yè)務(wù)(機(jī)具管理崗職責(zé))

1、負(fù)責(zé)特約商戶設(shè)備的安裝、維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)選址資料的打算

3、負(fù)責(zé)特約商戶沒收卡銷毀，負(fù)責(zé)商戶交易監(jiān)控；

4、負(fù)責(zé)特約商戶差錯(cuò)處理懇求的處理、轉(zhuǎn)發(fā)；

5、配發(fā)助農(nóng)取款POS機(jī)具和所需點(diǎn)鈔機(jī)等耗材；

6、負(fù)責(zé)全轄POS設(shè)備的出入庫(kù)登記、購(gòu)谿安排；

7、負(fù)責(zé)商戶受理標(biāo)識(shí)、耗材等的配送

8、負(fù)責(zé)特約商戶的日常巡檢工作；

9、負(fù)責(zé)收銀員業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及商戶交易風(fēng)瞼防范；詳細(xì)工作內(nèi)容：

(1)負(fù)責(zé)機(jī)具安裝、測(cè)試，完成后對(duì)線路進(jìn)行測(cè)試，當(dāng)場(chǎng)對(duì)商戶財(cái)務(wù)人員和操作人員進(jìn)行

培訓(xùn)；

(2)培訓(xùn)內(nèi)容包牯：開、關(guān)機(jī)、登陸、消費(fèi)、消費(fèi)撤銷、日終結(jié)算、更換流水紙、操作員

改密、發(fā)卡行發(fā)出沒收指令的卡片區(qū)分、消費(fèi)者信息核對(duì)等常識(shí)，指導(dǎo)操作員親自操作，熟識(shí)機(jī)

具的運(yùn)用為止；

(3)為了避開日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛，培訓(xùn)結(jié)束后讓操作員或財(cái)務(wù)人

員《特約商戶培訓(xùn)確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)，與商戶入網(wǎng)登記表一并裝訂入檔保管；

(4)業(yè)務(wù)管理員每月須要導(dǎo)出POS收單商戶交易明細(xì)表，并根據(jù)手續(xù)費(fèi)收入狀況進(jìn)行排

行統(tǒng)計(jì)，如發(fā)覺多次刷卡消費(fèi)、非法交易、違規(guī)進(jìn)行虛擬交易兌現(xiàn)、信用卡兌現(xiàn)等狀況時(shí)，立即

向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，必要時(shí)到商戶營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地檢杳；

(5)依據(jù)可疑交易的輕重實(shí)行責(zé)令整改、停止協(xié)議、加入黑名單以及報(bào)執(zhí)法部門處理等措

施(依據(jù)相關(guān)管理制度進(jìn)行處理)；

(6)對(duì)轄區(qū)特約商戶每個(gè)月至少一次進(jìn)行日常巡查，巡查內(nèi)包括了解客戶持卡消費(fèi)狀況、

機(jī)具、通訊線路及周邊環(huán)境進(jìn)行檢直，檢直程中須要填寫《新疆農(nóng)村信用社商戶交易調(diào)查表》，

讓客戶簽字確認(rèn)后入檔保管。

三、ATM自助設(shè)備業(yè)務(wù)(ATM業(yè)務(wù)管理崗職責(zé))

1、負(fù)責(zé)ATM機(jī)運(yùn)行狀況監(jiān)控；

2、負(fù)責(zé)對(duì)ATM有關(guān)會(huì)計(jì)管理、技術(shù)管理、平安保衛(wèi)等相關(guān)部門專業(yè)管理工作；

3、負(fù)責(zé)幫助廠家工程師設(shè)備安裝、調(diào)試、修理工作，保證設(shè)備正常運(yùn)行；

4、負(fù)責(zé)ATM機(jī)房?jī)?nèi)供電設(shè)備、報(bào)警設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備的運(yùn)行狀況；

5、負(fù)責(zé)ATM機(jī)網(wǎng)線、電線、地線的接入；

6、負(fù)責(zé)組織ATM操作及日常維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn)；

7、負(fù)責(zé)轄區(qū)ATM機(jī)故障排杳和檢修；詳細(xì)工作內(nèi)容：

(1)每天登陸自助設(shè)備遠(yuǎn)呈分發(fā)系統(tǒng)(V端系統(tǒng))監(jiān)控轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的運(yùn)行狀況，如：

鈔箱余額、故障狀況、故障緣由、利原編號(hào)等；

(2)發(fā)覺機(jī)具缺鈔、故障、停機(jī)等現(xiàn)象，剛好通知機(jī)具所在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行加鈔或故障解除，網(wǎng)

點(diǎn)的確處理不了的剛好聯(lián)系供應(yīng)商進(jìn)行保養(yǎng)維護(hù)；

(3)負(fù)責(zé)導(dǎo)出V端系統(tǒng)每臺(tái)ATM設(shè)備的電子交易流水清單，并按月、按網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行歸類保

存；

(4)依據(jù)自治區(qū)聯(lián)社自助設(shè)備管理方法的相關(guān)內(nèi)容，每個(gè)月對(duì)轄區(qū)自助設(shè)備進(jìn)行抽杳；

(5)檢查內(nèi)容包括：自助設(shè)備運(yùn)行日志、淹沒卡登記薄、自助設(shè)備差錯(cuò)登記簿是否建立，

是否登記相關(guān)信息、流水憑條紜是否按日期進(jìn)行封存、字跡是否清楚、自助設(shè)備運(yùn)用環(huán)境是否干

凈(機(jī)柜、操作臺(tái)、面板、機(jī)內(nèi)鐵箱等)；

(6)檢查結(jié)束后登記《新疆農(nóng)村信用社自助設(shè)備檢查、巡檢登記簿》，讓機(jī)具管理員簽字

確認(rèn)后與機(jī)具檔案一并存檔保管；

(7)檢杳過程中存在的問題形成書面《存在問題反饋看法書》下發(fā)給網(wǎng)點(diǎn)限期整改，如復(fù)

查過程中依舊發(fā)覺改的現(xiàn)象，經(jīng)部門經(jīng)理確認(rèn)對(duì)自助設(shè)備管理員、操作員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處分；

(8)負(fù)責(zé)轄區(qū)ATM機(jī)設(shè)備UPS供電設(shè)備的安裝、地線的接入；

四、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理(實(shí)物管理崗職責(zé))

1、負(fù)責(zé)建立實(shí)物入庫(kù)登記簿,并記錄實(shí)時(shí)庫(kù)存余額；

2、負(fù)責(zé)手里檔案管理員出具的出庫(kù)單；

3、依據(jù)各部門需求及庫(kù)存狀況，剛好向主管領(lǐng)導(dǎo)提出選購(gòu)申請(qǐng)；

4、發(fā)放物品時(shí)，須根據(jù)“先進(jìn)后出"的原則發(fā)放；

5、負(fù)責(zé)實(shí)物接收入庫(kù)后粘貼資產(chǎn)條形碼；

6、負(fù)責(zé)建立資產(chǎn)報(bào)廢資產(chǎn)登記?。?/p>

第4篇：銀行部門劃分及崗位職責(zé)

銀行通常有二三十個(gè)部門，按業(yè)務(wù)來分可劃為幾個(gè)條線：零售、公司、資金同業(yè)、信貸、財(cái)

務(wù)、運(yùn)營(yíng)、行政、科技、法律合規(guī)等。各部門按職能分類則如下：

管理部門。對(duì)某一特地職能進(jìn)行管理，制定相關(guān)的政策和制度，進(jìn)行相關(guān)審批，監(jiān)控執(zhí)

行狀況并進(jìn)行適當(dāng)干預(yù)，對(duì)分管領(lǐng)域的管理成效、效率和成本負(fù)責(zé)。包括以下部門:信貸管理部、

信貸審批部、資產(chǎn)保全部、零售信貸風(fēng)險(xiǎn)部、計(jì)財(cái)管理部、財(cái)務(wù)信息與資產(chǎn)負(fù)債管理部、運(yùn)營(yíng)管

理部、集中作業(yè)部、人力資源部、法律事務(wù)部、合規(guī)部。支持部門。從事管理、支持和服務(wù)，

支持全行經(jīng)營(yíng)管理的順當(dāng)運(yùn)行或?yàn)榭傂衅渌块T或分支行供應(yīng)必要的幫助又寸支持領(lǐng)域的成效、

效率和成本負(fù)責(zé)。包括：辦公室、人力資源部、信息科技部、科技運(yùn)營(yíng)部、電子銀行部、法律事

務(wù)部、合規(guī)部、總務(wù)部、保衛(wèi)部、機(jī)構(gòu)發(fā)展部、董事長(zhǎng)辦公室、首席執(zhí)行官辦公室、董秘處、零

售營(yíng)銷管理部、公司營(yíng)銷管理部、財(cái)信部、選購(gòu)部?？蛻舨块T。干脆（干脆供應(yīng)服務(wù)）

或間接（為分支行在服務(wù)某些客戶群上供應(yīng)支持）管理某些客戶群，對(duì)所負(fù)責(zé)客戶群的收入和利

潤(rùn)負(fù)責(zé)。包括：私人理財(cái)部、零售信貸部、資產(chǎn)托管部、貿(mào)易融資部產(chǎn)品部門。開發(fā)并/或

管理某些產(chǎn)品，支持分支行開展產(chǎn)品銷售和市場(chǎng)營(yíng)銷，對(duì)所負(fù)責(zé)產(chǎn)品的收入和利潤(rùn)負(fù)責(zé)。包括：

私人理財(cái)部、零售信貸部、資產(chǎn)托管部、貿(mào)易融資部、公司產(chǎn)品管理部、票據(jù)業(yè)務(wù)部、金融市場(chǎng)

部、同業(yè)事業(yè)部事業(yè)部門。干脆經(jīng)營(yíng)某項(xiàng)業(yè)務(wù),內(nèi)部垂直管理，獨(dú)立核算，對(duì)所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的

收入和利潤(rùn)負(fù)責(zé)。包括：信用卡中心、汽車金融中心等

下面是詳細(xì)每個(gè)部門的職能。每家銀行的部門劃分或多或少都會(huì)有些差別，但總的職能不會(huì)

有太其他部門。不知道該往哪分類的部門一禮包括：特別資產(chǎn)管理中心、稽核部等。多改變，

一些名稱也會(huì)有所不同，請(qǐng)勿深究。再次聲明請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載。

信貸管理部。制定信貸政策和信貸制度，審批涉及到信貸風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品開發(fā)，開發(fā)和維護(hù)用于

風(fēng)險(xiǎn)度量的模型和系統(tǒng)，制定貸后管理制度，負(fù)責(zé)貸款的評(píng)級(jí)分類及打算金計(jì)提的管理，監(jiān)控信

貸資產(chǎn)組合并進(jìn)行適當(dāng)干預(yù)

信貸政策、信貸制度擬定：依據(jù)各類對(duì)公授信客戶的行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，與

相關(guān)業(yè)務(wù)和信貸審批部門溝通，制定針對(duì)不同客戶類型的信貸政策（包括但不限于客戶準(zhǔn)入、準(zhǔn)

出政策，單項(xiàng)授信政策的調(diào)整），提交給首席信貸執(zhí)行官審批，并確保信貸政策充分溝通到業(yè)務(wù)

部門。擬定對(duì)公信貸審批流程和授權(quán)體系，提交給首席信貸執(zhí)行官審批；制定并更新對(duì)公信貸操

作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定對(duì)公客戶信用評(píng)級(jí)、債項(xiàng)評(píng)級(jí)的制

度產(chǎn)品開發(fā)審批：審批涉及到對(duì)公信貸風(fēng)險(xiǎn)的新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、修訂和相關(guān)制度流程貸

后管理：制定貸中貸后管理制度和流程;擬定對(duì)公信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)分類的政策；負(fù)責(zé)對(duì)公貸款（含

不良貸款）分類管理和打算金計(jì)提管理；監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)貸后檢查和風(fēng)瞼預(yù)警制度執(zhí)行狀況，對(duì)重

大問題剛好提出處置方案并跟蹤落實(shí)3操團(tuán)客戶、關(guān)聯(lián)客戶和重點(diǎn)客戶干脆監(jiān)控和系統(tǒng)性預(yù)警，

組織專項(xiàng)檢查及督促整改；負(fù)責(zé)對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性檢測(cè)分析，進(jìn)行壓力測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)遷徙分

析；負(fù)責(zé)貨押監(jiān)管，包括但不限于建立統(tǒng)一的管理制度，對(duì)押品的價(jià)值評(píng)估管理,對(duì)倉(cāng)庫(kù)的管理

等風(fēng)險(xiǎn)管理工具及新資本協(xié)議：開發(fā)和維護(hù)信貸風(fēng)險(xiǎn)度量工具（包括違約概率，既定違約損

失率，違約敞口的模型）；開發(fā)和維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制、流程和工具，包括幫助業(yè)務(wù)部門對(duì)不同信

用評(píng)級(jí)的客戶制定貸款定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；開發(fā)和維護(hù)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法和工具；開發(fā)和維護(hù)其它風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)；在首席信貸執(zhí)行官的指導(dǎo)下，牽頭巴塞爾新資本協(xié)議的相應(yīng)探討和實(shí)施工作信貸組

合管理（包括對(duì)公和零售）：制定全行信貸組合管理策略，制定分行業(yè)、區(qū)域、客戶等風(fēng)險(xiǎn)的

資產(chǎn)結(jié)構(gòu)管理指引；定期分析評(píng)價(jià)全行信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提出信貸資產(chǎn)的限額指標(biāo)建議，提出信貸

組合調(diào)整方案信息管理：負(fù)責(zé)仝行對(duì)公、機(jī)構(gòu)、零售（由零售信貸風(fēng)險(xiǎn)部供應(yīng)）信貸資產(chǎn)信

息披露、管理報(bào)表和報(bào)告編制工作；牽頭組織信貸風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)建設(shè)、管理和更新，建立和維護(hù)

全行信貸風(fēng)瞼管理數(shù)據(jù)平臺(tái)，供應(yīng)數(shù)據(jù)管理支持，監(jiān)督運(yùn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量綜合管理：對(duì)全行業(yè)務(wù)

部門、分行信貸部門供應(yīng)對(duì)公信貸政策和制度詢問；監(jiān)督分行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)部門是否遵照信貸制

度執(zhí)行，組織并實(shí)施日常和專項(xiàng)信貸現(xiàn)場(chǎng)檢查；支持全行內(nèi)控建設(shè)，提出完善內(nèi)限制度的建議；

負(fù)責(zé)向相關(guān)部門供應(yīng)相關(guān)信息的報(bào)告和支持；負(fù)責(zé)本部門綜合管理（如部門工作安排、費(fèi)用和人

員預(yù)算、部門人員考核、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和培訓(xùn)發(fā)展等）

信貸審批部。依據(jù)審批政策在相應(yīng)的權(quán)限內(nèi)審批各種新增、持續(xù)和重組貸款，確保審貸分別，

保證全行對(duì)公資產(chǎn)質(zhì)量

信貸審批：負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)各類對(duì)公、機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的審查、審批，包括新發(fā)放和現(xiàn)有客戶

的新增貸款（包才舌貸款重組）的審批;負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)各類對(duì)公客戶、機(jī)佝金融機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)審查、

審批；幫助業(yè)務(wù)部門審批其權(quán)限內(nèi)的貸款的例外利率定價(jià)；幫助其它部門進(jìn)行問題貸款的識(shí)別、

分類和管理授信調(diào)查：依據(jù)各類授信客戶的行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，制定針對(duì)不同客

戶類型的授信調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)直管理規(guī)定和操作流程；對(duì)分行授信盡職調(diào)查、客戶評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)

行監(jiān)督評(píng)價(jià)；參加權(quán)限內(nèi)重點(diǎn)客戶授信調(diào)查，參加對(duì)所發(fā)貸款的客戶的回訪，幫助信貸管理部監(jiān)

督發(fā)放后信貸的回收狀況評(píng)審管理：制定對(duì)公信貸審批的管理、督查方法，制定各類專職評(píng)

審崗位的管理制度；督杳對(duì)公專職審批人的審批質(zhì)量，定期提交評(píng)審督查報(bào)告；牽頭實(shí)施對(duì)對(duì)公

評(píng)審崗位的盡職評(píng)價(jià)、專業(yè)考核和問責(zé)，幫助有關(guān)部門進(jìn)行授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定幫助制定信貸

制度：幫助信貸管理部制定對(duì)公信貸政策、客戶評(píng)級(jí)方法和信貸審批流程；幫助信貸管理部與分

行溝通對(duì)公信貸政策；幫助信貸管理部擬信貸審批政策，并幫助監(jiān)控審批政策的執(zhí)行狀況

計(jì)財(cái)管理部。負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)制度的建立，負(fù)責(zé)組織編制財(cái)務(wù)預(yù)算，擬定績(jī)效考核方法并編制

報(bào)告，監(jiān)管全行財(cái)務(wù)狀況，力口強(qiáng)成本限制，以強(qiáng)化股東價(jià)值最大化。

財(cái)務(wù)核算：負(fù)責(zé)總行應(yīng)收帳款、應(yīng)付帳款、固定資產(chǎn)、在建工程、遞延資產(chǎn)等資產(chǎn)、負(fù)

債、權(quán)益、費(fèi)用、支出項(xiàng)目的財(cái)務(wù)核算，確保帳實(shí)相符；負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金劃撥的核算管理,

總行與分支機(jī)構(gòu)款項(xiàng)劃撥的核算；參加固定資產(chǎn)管理部門的固定資產(chǎn)盤點(diǎn)，在總務(wù)部的固定資產(chǎn)

盤點(diǎn)報(bào)告基礎(chǔ)上負(fù)責(zé)相應(yīng)的固定資產(chǎn)財(cái)務(wù)核算質(zhì)責(zé)全行財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)的管理及后續(xù)的優(yōu)化完善

工作；實(shí)施全行財(cái)務(wù)收支結(jié)算預(yù)算與考核：負(fù)責(zé)擬定全行預(yù)算方法；編制