證券從業(yè)資格(基礎(chǔ)知識(shí))考試試題

1、證券從業(yè)資格考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（每題05分，共20分，以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分）1證券是各類記載并代表一定權(quán)益的()A.書面憑證B.法律憑證C.收入憑證D.資本憑證【參考答案】 B 2.1999年11月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過()，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A.格拉斯一斯蒂格爾法案B.金融服務(wù)現(xiàn)代化法案C.證券交易所法D.格林斯潘法【參考答案】 B 3.反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是()。A.股票市值占GDP的比率B.證券化率(證券市值/GDP)C.證券市場(chǎng)價(jià)值D.證券市場(chǎng)指數(shù)【參考答案】 B 4我國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是（）。A中國(guó)投資有限責(zé)任公司B中國(guó)國(guó)際金融有

2、限公司CQFIIDQDII【參考答案】 A 5收入型基金以獲?。ǎ槟康?。A基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值B當(dāng)期的最大收入C投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找鍰獲取穩(wěn)定收益【參考答案】 B 6.以下不屬于證券交易所會(huì)員大會(huì)的職權(quán)的是（）。A.制定和修改證券交易所章程B選舉和罷免會(huì)員理事C審議和通過理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告D制定證券交易價(jià)格【參考答案】 D 7債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。A累積投標(biāo)詢價(jià)B上網(wǎng)競(jìng)價(jià)C公開招標(biāo)D協(xié)商定價(jià)【參考答案】 C 8、金融期貨不包括（）。A外匯期貨B利率期貨C股權(quán)類期貨D貨幣期貨【參考答案】 D 9證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A公司總經(jīng)理B自營(yíng)業(yè)務(wù)部門C

3、公司投資決策機(jī)構(gòu)D董事會(huì) 【參考答案】 D 10在上市公司的稅后利潤(rùn)中，其分配順序是（）。A公積金和公益金、優(yōu)先股股息、普通股股息、盈余公積金B(yǎng)公積金和公益金、優(yōu)先股股息、盈余公積金、普通股股息C盈余公積金、公益金、任意公積金、優(yōu)先股股息、普通股股息D公積金和公益金、普通股股息、優(yōu)先股股息、盈余公積金【參考答案】 C 11債券是實(shí)際運(yùn)用的（）證書。A虛擬資本B真實(shí)資本C要式證書D證權(quán)證書【參考答案】 B 12一般情況下，下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，不正確的是（）。A基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高C基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高D我國(guó)債券

4、基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金【參考答案】 B 13公司型基金通過（）選舉董事。A董事長(zhǎng)B公司員工C股東大會(huì)D證監(jiān)會(huì) 【參考答案】 C 14股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。A股票期貨B股票期權(quán)C股票指數(shù)期貨D貨幣互換【參考答案】 D 15當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A份額B固定股息率C市值D面值【參考答案】 D 16在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地的股票是（）。AB股BH股C紅籌股DH股【參考答案】 C 17外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由（）受理。A證券交易所B國(guó)

5、務(wù)院C國(guó)家外匯管理局D中國(guó)證監(jiān)會(huì)【參考答案】 A 18股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由（）組成。A持股5%以上的股東B公司高級(jí)管理人員C全體股東D全體員工【參考答案】 C 19如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率（）。A大體保持相對(duì)穩(wěn)定B保持相對(duì)的關(guān)系C兩者沒有任何關(guān)系D大體保持相等的關(guān)系【參考答案】 A 20通常所說的“金邊債券”是指（）。A政府債券B企業(yè)債券C金融債券D以金融儲(chǔ)備為擔(dān)保而發(fā)行的債券【參考答案】 A 21、()只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行，既不能提前，也不能推后。A、美式期權(quán)B、歐式期權(quán)C、看漲期權(quán)D、看跌期權(quán)【參考答案】 B 22、我國(guó)公司法規(guī)定，發(fā)起人所持有的本

6、公司股份自公司成立之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、5年B、3年C、1年D、半年【參考答案】 B 23、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是()。A、普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人B、債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東C、債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東D、優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人【參考答案】 C 24、它國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用()形式。A、股票B、股票期權(quán)C、權(quán)證D、存托憑證【參考答案】 D 25、根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)()。A、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、集中管理B、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理C、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理D、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、統(tǒng)一管理【參考答案】 C 26、下列證券交易市場(chǎng)

7、中屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的是()。A、倫敦證券交易市場(chǎng)B、紐約證券交易市場(chǎng)C、那斯達(dá)克證券交易市場(chǎng)D、法蘭克福證券交易市場(chǎng)【參考答案】 C 27、股份公司向股東送股體現(xiàn)了資本增值收益，這種送股的資金來源是()。A、稅后利潤(rùn)B、公積金C、借貸資金D、募集資金【參考答案】 A 28、一般情況下，變動(dòng)收益證券比固定收益證券()。A、風(fēng)險(xiǎn)高，收益高B、風(fēng)險(xiǎn)低，收益高C、風(fēng)險(xiǎn)低，收益低D、風(fēng)險(xiǎn)高、收益低【參考答案】 A 29、我國(guó)為控制證券機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過()。A、10：1B、8：1C、5：1D、3：1【參考答案】 A 30、證券必須具備的兩個(gè)最基本的特征是()。A、風(fēng)險(xiǎn)特征和

8、收益特征B、經(jīng)濟(jì)特征和法律特征C、虛擬特征和實(shí)際特征D、法律特征和書面特征【參考答案】 D 31、()是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)較松，不采用公示制度。A、國(guó)際證券B、特定證券C、固定證券D、私募證券【參考答案】 D 32、依據(jù)是()不同，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。A、市場(chǎng)組織形式B、市場(chǎng)范圍C、市場(chǎng)參與主體D、市場(chǎng)的功能【參考答案】 D 33、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)證券的是()。A、銀行承兌匯票B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C、金融債券D、銀行股票【參考答案】 B 34、募集發(fā)起設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總額的()。A、20%B、25%C、35%D、4

9、0%【參考答案】 B 35、我國(guó)股份有限公司的會(huì)計(jì)記帳原則為()。A、借貸記帳法B、借貸復(fù)式記帳法C、時(shí)點(diǎn)發(fā)生制D、責(zé)權(quán)發(fā)生制【參考答案】 B 36、我國(guó)股份有限公司的會(huì)計(jì)記帳原則為()。A、借貸記帳法B、借貸復(fù)式記帳法C、時(shí)點(diǎn)發(fā)生制D、責(zé)權(quán)發(fā)生制【參考答案】 B 37、我國(guó)公司法規(guī)定董事會(huì)的人數(shù)不得少于()。A、3人B、5人C、7人D、9人【參考答案】 B 38、對(duì)于參與優(yōu)先股票的股東，其參與權(quán)利表現(xiàn)在()。A、與普通股股東有同等的表決權(quán)B、有轉(zhuǎn)換或其他股票的權(quán)利C、享有要求股份公司贖回股票的選擇權(quán)利D、能夠與普通股股東一起分享本期剩余盈利分配的權(quán)利【參考答案】 D 39、公司法第106條規(guī)

10、定，股東大會(huì)作出的某些決議，如修改公司章程、公司合并、分立等事項(xiàng)，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A、1/3B、2/3C、1/2D、3/4【參考答案】 B 40、股票未來收益的現(xiàn)值是股票的()。A、市場(chǎng)價(jià)格B、帳面價(jià)值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面價(jià)值【參考答案】 C 二、多項(xiàng)選擇題（每小題1分，共20分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。）1、基金與股票的重要區(qū)別就在于()。A、反映的關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、風(fēng)險(xiǎn)水平不同D、投資時(shí)間不同【參考答案】ABC2、()是證券投資基金的特點(diǎn)。A、集合投資B、交易頻繁C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、專家管理【參考答案】ACD3、()屬

11、于公司債券的特征。A、免稅性B、契約性C、優(yōu)先性D、風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】BCD4、按照發(fā)行本位分類，國(guó)債可以分為()。A、赤字國(guó)債B、實(shí)物國(guó)債C、特種國(guó)債D、貨幣國(guó)債【參考答案】BD5、債券與股票的區(qū)別在于()。A、權(quán)利不同B、期限不同C、收益不同D、風(fēng)險(xiǎn)不同【參考答案】ABCD6、籌資者在確定債券利率時(shí)需要考慮的主要因素有()。A、借貸市場(chǎng)利率水平B、籌資者資信C、期限長(zhǎng)短D、稅收政策【參考答案】ABC7、我國(guó)現(xiàn)行的股票類型包括()。A、國(guó)有股B、法人股C、公眾股D、外資股【參考答案】ABCD8、優(yōu)先股票的主要特征是()。A、股息率浮動(dòng)B、股息分派優(yōu)先C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)【參考答

12、案】BC9、以下概念中屬于股票性質(zhì)的有()。A、有價(jià)證券B、要式證券C、設(shè)權(quán)證券D、證權(quán)證券【參考答案】ABD10、一般地說，股票具有以下特征()。A、收益性B、永久性C、流動(dòng)性D、風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】ABCD11、股份公司的短期投資可以體現(xiàn)在下列項(xiàng)目上()。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價(jià)證券C、應(yīng)收帳款D、存貨【參考答案】BC12、我國(guó)公司法有規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)()情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)。A、董事人數(shù)不足法定人數(shù)或公司章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)B、公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)C、持有公司股份百分之十以上的股東請(qǐng)求時(shí)D、董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)【參考答案】ABCD13、股份公司的一般性質(zhì)是()。A、具

13、有獨(dú)立法人資格B、以股份籌資形式組建C、股東人數(shù)規(guī)定D、股份投資的永久性【參考答案】ABCD14、股份有限公司的有限責(zé)任表現(xiàn)為()。A、股東以其認(rèn)購的股份對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任B、股東以其自身的財(cái)產(chǎn)對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任C、公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任D、公司以其未分配利潤(rùn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【參考答案】AC15、我國(guó)證券市場(chǎng)的基本功能是()。A、籌資B、定價(jià)C、配置D、轉(zhuǎn)制【參考答案】ABC16、()均屬于間接融資市場(chǎng)。A、證券市場(chǎng)B、銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)C、保險(xiǎn)市場(chǎng)D、融資租賃市場(chǎng)【參考答案】BC17、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容劃分，有()。A、證券發(fā)行商B、證券經(jīng)紀(jì)商C、證券自營(yíng)商D、證券承銷商

14、【參考答案】BCD18、證券投資者是以取得()為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。A、利息B、股息C、現(xiàn)金D、資本收益【參考答案】BD19、以下屬于固定收益證券的有()。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、認(rèn)股權(quán)證D、債券【參考答案】AD20、以下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】AD三、簡(jiǎn)答題（共5題，共60分）1、證券市場(chǎng)有哪些新特征？（10分）答：20世紀(jì)70年代開始，世界證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面，呈現(xiàn)出六大新特征：（1）金融證券化。在整個(gè)金融市場(chǎng)中，證券的比例越來越大，居民儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)也出現(xiàn)了證券化傾向，由存款轉(zhuǎn)向證券投資。（2）證

15、券投資者法人化。法人證券投資的比重日益上升，在世界各國(guó)證券市場(chǎng)上占一半左右。（3）證券交易多樣化。有價(jià)證券的發(fā)行種類、數(shù)量不斷擴(kuò)大，新的證券商品、新的交易方式不斷出現(xiàn)。（4）證券市場(chǎng)自由化。70年代以后，各國(guó)陸續(xù)廢除了銀行和證券業(yè)的分離制、交易費(fèi)用的最低限制等規(guī)定，實(shí)行市場(chǎng)自由化。（5）證券市場(chǎng)國(guó)際化。世界各國(guó)主要的證券交易所相繼成為國(guó)際性證券交易所，越來越多的股份公司到國(guó)外證券市場(chǎng)發(fā)行股票債券，越來越多的投資者也參與了國(guó)外證券市場(chǎng)的買賣。證券市場(chǎng)國(guó)際化已成為一個(gè)主要趨勢(shì)。（6）證券市場(chǎng)電腦化。電腦從70年代起大量運(yùn)用到證券市場(chǎng)，至今世界各主要證券市場(chǎng)基本上實(shí)現(xiàn)了電腦化，從而大大提高了證券市場(chǎng)

16、的運(yùn)行效率。2、為什么說普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票？（10分）答：普通股票的股息收益在股票發(fā)行時(shí)是不確定的，它隨股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利大小而變化。公司經(jīng)營(yíng)好，盈利多，普通股票的股息收益就可能大；反之，公司經(jīng)營(yíng)差，盈利少，其股息收益就可能小。而且，在分配順序上，普通股票的股息收益排在最后，在公司償付了其債務(wù)和債息及優(yōu)先股股息之后才能分得，加之普通股的價(jià)格波動(dòng)幅度較大，因此，對(duì)于普通股股東來說，他們的收益具有很大的波動(dòng)性，普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票。3、與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點(diǎn)表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？（15分）答：與普通股票相比較，優(yōu)先股票的特點(diǎn)表現(xiàn)在如下四個(gè)方面：（1）股息率固定。優(yōu)先股票與普通

17、股票不同，在發(fā)行之時(shí)就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。（2）股息分派優(yōu)先。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。從風(fēng)險(xiǎn)角度看，優(yōu)先股票小于普通股票。（3）剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。當(dāng)股份公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后、普通股股東之前，也就是說，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)。（4）一般無表決權(quán)。優(yōu)先股股東權(quán)利也是有限制的，最主要的是表決權(quán)，優(yōu)先股股東通常不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。在一般情況下，他們沒有投票表決權(quán)，從而就無法參與公司的經(jīng)營(yíng)管理，只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股股東權(quán)益的議案

18、時(shí)，他們才能行使表決權(quán)。4、封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別？（10分）答：封閉式基金與開放式基金有以下區(qū)別：（1）期限不同。封閉式基金通常有固定的封閉期，而開放式基金沒有固定期限，投資者可以隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位。（2）基金規(guī)模限制不同。封閉式基金列明基金規(guī)模，在封閉期內(nèi)未經(jīng)法定程序不得增加發(fā)行，開放式基金沒有規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)認(rèn)購或贖回，基金規(guī)模就隨之增加或減少。（3）基金單位交易方式不同。封閉式基金的基金單位只能在證券交易所交易；開放式基金則可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間后隨時(shí)向基金管理人或中間機(jī)構(gòu)購買或贖回。（4）基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)，并不必然反映基金單位的凈資產(chǎn)值。開放式基金的交易價(jià)格則取決于基金單位凈資產(chǎn)值的大小，不直接受市場(chǎng)供求的影響。（5）投資策略不同。封閉式基金可作長(zhǎng)期投資，基金資產(chǎn)組合能有效地在預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。開放式基金的基金資產(chǎn)不能全部用來投資，更不能把全部資本用來作長(zhǎng)線投資，在投資組合上需保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融商品。5、可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)是什么？（15分）答：可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)是：（1）可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為普通股票，其轉(zhuǎn)換條